بیمه های خصوصی در ایران

بیمه های خصوصی در ایران

اسلاید 1: بسمه تعالی بیمه های خصوصی در ایرانکاری از:سمیرا مهدی نژاد

اسلاید 2: بیمه‏های خصوصی اصولًا بر اساس قرارداد بین بیمه‏گر و بیمه‏گذار، شکل می‏گیرند.در عقد بیمه خصوصی ،گاه یکی از متعاقدین مجبور به انعقاد عقد بیمه می‏شود که اراده او دخالتی در انعقاد قرارداد ندارد؛ مانند بیمه اتومبیل که مالک اتومبیل، مجبور به انعقاد عقد بیمه می‏باشد. در بیمه اجتماعی، حق بیمه، معمولًا به وسیله کارفرما، دولت و بیمه شونده هر سه با درصد مشخصی پرداخت می‏شود، ولی در بیمه خصوصی، پرداخت حق بیمه به عهده بیمه‏گذار است.در بیمه‏های خصوصی اصولًا انگیزه شرکت‏های بیمه‏ای تحصیل سود می‏باشد، لذا تأمین منافع اجتماعی، فرع بر انگیزه‏های اقتصادی بیمه‏گذاران و بیمه‏گران است.

اسلاید 3: بیمه های خصوصی:اتکائی ایرانیان،پارسیان،پاسارگاد،توسعه،رازی،سامان،سینا،کارآفرین،کوثر،ما،معلم،ملت،میهن،نوین،سرمد،تعاون،آرمان،دیبیمه های خصوصی شده:آسیا،البرز،دانا

اسلاید 4:

اسلاید 5: معرفی

اسلاید 6: شرکت بیمه البرز با هدف اولیه ارائه خدمات بیمه ای مطلوب و با کیفیت به هموطنان و ایجاد تنوع در بازار بیمه و کسب رضایت بیمه گذراران در تاریخ 28 تیرماه 1338 توسط بخش خصوصی تاسیس شد. رشته‌هاي‌ فعاليت‌ بيمه‌اي‌ شركت‌ عبارتست‌ از :بيمه‌ آتش سوزي‌ ، باربري ‌، اتومبيل(بدنه‌ شخص‌ ثالث‌ ، حوادث‌ ، مازاد مالي‌ و مازاد جاني‌ مسئوليت‌ مدني) ، عمر ،حوادث‌ (اشخاص) و مهندسي‌ مخصوص‌.شرکت بیمه البرز هم اکنون  با  49 شعبه ، 1404 نماينده فعال ، 286 كارگزار حقيقي و حقوقي و بیش از 1300 نفرنيروي انساني در سرتاسر کشور آماده ارائه خدمات بیمه ای به هموطنان است.

اسلاید 7: اخذ گواهینامه ISO 9001-2000  در سیستم مدیریت کیفیت در سال 1383کسب رتبه اول را به لحاظ تکریم ارباب رجوع و جلب رضایت مشتری در سال 1383 ، 84، 85 در میان بانک ها و بیمه ها رتبه اول در طرح سنجش میزان رضایتمندی مراجعان از نحوه ارائه خدمات دستگاه های عمومی و دولتی در سال های 1386 . 1387. علاوه بر گروه بانک ها و بیمه ها در میان تمام دستگاه های اجرایی تمديد گواهینامه ISO 9001-2008  در سیستم مدیریت ،در سال 1388 

اسلاید 8: کسب مقام اول در کاربرد فناوری اطلاعات (IT) ، شفافیت گزارشگیری مالی و حضور و کارایی در بازار سرمایه در میان شرکت های بیمه دولتی و خصوصی در سال های 1385 و 1386کسب عنوان برترین بیمه کشور در سال 1387 در رتبه بندی شرکت های بیمه که از سوی بیمه مرکزی انجام شد دریافت گواهی نامه رعایت حقوق مصرف کنندگان را از وزارت بازرگانی در سال 1388 به دلیل مشتری مداری

اسلاید 9: از شاخص های ماندگاری این شرکت: سرمایه ، ذخایر و اندوخته کافی ، بدنه کارشناسی متخصص و حرفه ای ، سرعت در ارزیابی و پرداخت خسارت از شاخص های توانگری و وجود مشتریان وفادار و قدیمی ، ارتباطات گسترده با بازار جهانی بیمه ، مدیریت علمی و پاسخگو و نسبت های مالی بسیار خوب تغییر مالکیت به بیمه خصوصی: بیمه البرز در سال 1388 به عنوان اولین شرکت بیمه دولتی در بورس پذیرفته شد و سهام آن با استقبال بی نظیر سرمایه گذاران و فعالان بورس همراه شدو 80 درصد سهام آن واگذار شد و بدین ترتیب از یک شرکت بیمه دولتی به شرکت بیمه خصوصی تغییر مالکیت داد.

اسلاید 10: معرفی

اسلاید 11: تاسیس در تيرماه سال 1338 به منظور انجام انواع معاملات بيمه و عمليات بازرگاني ثبت در اداره ثبت شركت‌ها در همان تاريخ ذيل شماره 6795 براساس مصوبه شوراي انقلاب اسلامي و لايحه قانوني ملي شدن مؤسسات بيمه و مؤسسات اعتباري، مصوب سال 1358 شركت سهامي بيمه‌آسيا از تاريخ 1358/4/4 ملی اعلام شد .  در سال 1388 نيز براساس سياست‌هاي كلي اصل 44 قانون اساسي و در راستاي اجراي بند (ج) آن، شركت سهامي بيمه‌آسيا در زمره شركت‌هاي مشمول واگذاري بخش خصوصي قرار گرفت. و بدين ترتيب پس از پذيرفته شدن در سازمان بورس اوراق بهادار، سهام آن در تاريخ 1388/10/2 عرضه گرديد و بيمه‌آسيا بزرگ‌ترين بيمه خصوصي كشور شد.

اسلاید 12: شركت بيمه‌آسيا به منظور توسعه فعاليت‌هاي خود و تأمين نياز بيمه‌اي مردم شريف ميهن اسلامي مبادرت به ايجاد شبكه فروش گسترده‌اي در كشور كرده است.در حال حاضر بيش از 100 شعبه و اداره پرداخت خسارت و بيش از 2000 نمايندگي حقيقي و حقوقي در سراسر كشور شبكه فروش شركت بيمه‌آسيا را تشكيل مي‌دهند.

اسلاید 13: معرفی

اسلاید 14: تاسیس در سال 1373 با نام بیمه صادرات وسرمایه گذاری آغاز فعالیتهای بیمه ای این شرکت پس از تصویب شرایط عمومی بیمه نامه های اعتبار صادرات کالا در سال 1374در حال حاضر نیز با مشارکت شرکت ساختمانی معلم، بازرسی مهندسی و صنعتی ایران، سرمایه گذاری کشتیرانی، و بانکهای توسعه صادرات، سرمایه، ملی، صادرات،تجارت، بیمه مرکزی ایران و شرکت کارگزاری بانک توسعه در حال فعالیت می باشد. این شرکت در حال حاضر در رشته های بیمه زندگی ، غیر زندگی و همچنین اتکائی مجوز فعالیت دارد بعنوان اولین شرکت بیمه در فروردین ماه 1384، سهام آن پس از تصویب هیات پذیرش سازمان بورس اوراق بهادار، وارد بورس گردیده است.

اسلاید 15: در راستای سیاستهای حمایتی و تامین رفاه معلمان گرامی و پرسنل محترم آموزش و پرورش بخش عمده ای از سهام شرکت بیمه معلم توسط شرکتهای وابسته به آموزش و پرورش و صندوق ذخیره فرهنگیان خریداری شده است.مقرر گردیده ضمن فعالیت در بازار بیمه ای کشور خدمات مورد نیاز فرهنگیان گرامی راجع به بیمه درمان تکمیلی، حوادث دانش آموزی، آتش سوزی، مسئولیت، خودرو و سایر محصولات مورد نیاز این گروه از طریق این شرکت فراهم شود.پس از تبدیل شخصیت حقوقی شرکت از سهامی خاص به سهامی عام درخواست پذیرش شرکت در بورس اوراق بهادار مطرح  و در نهایت  بیمه معلم  در 84/1/22 بعنوان نخستین شرکت بیمه در بورس اوراق بهادار پذیرفته شده است.

اسلاید 16: معرفی

اسلاید 17: تاسيس به شماره 19903 مورخ 1381/8/18 به عنوان يکي از اولين شرکتهاي بيمه خصوصي با سرمايه اوليه 140 میلیارد ريال و با حدود 343 سهامدار در تاريخ 1382/1/10طي شماره 200752 به ثبت رسيد. شروع به فعاليت آن بر اساس پروانه شماره 5196 مورخ 28 /1382/2بيمه مرکزي جمهوري اسلامي ايران، با بکارگيري نيروهاي کارآمد، برنامه ريزي بنيادي و با بهره وري از فن آوري هاي مدرن هدف از تاسيس شرکت بيمه توسعه، حضور فعال در بازارهاي سرمايه، گسترش بازار بيمه کشور از طريق جذب سرمايه هاي مالي در جهت ايجاد يک بنگاه اقتصادي بزرگ، حضور مستمر و کارآمد در صنعت بيمه کشور و دستيابي به بازارهاي بيمه اي سایر کشور ها می باشد.

اسلاید 18: معرفی

اسلاید 19: به استناد مجوز شماره 5194 مورخ 28/2/1382 بيمه مركزي جمهوري اسلامي, شركت بيمه رازي بعنوان اولين شركت بيمه خصوصي در ايران فعاليت خود را در روزهاي آغازين همان سال و با سرمايه اوليه 140 ميليارد ريال آغاز نمود.سرمايه شركت در مراحل دوم و سوم به ترتيب به 200 ميليارد ريال و 280 ميليارد ريال افزايش يافت. اهداف اصلي شركت گسترش فضاي رقابتي در صنعت بيمه , ارتقاء سطح خدمات بيمه به مشتريان و توسعه فرهنگ بيمه اي ايجاد 26شعبه در تهران و شهرستانها و با گشايش 600نمايندگي

اسلاید 20: يكي از ملاكهاي اعتبار هر شركت بيمه اي، پشتوانه اتكائي آن است.شركت بيمه رازي براي تضمين تعهدات خود در بيمه هاي حمل و نقل , آتش سوزي و تمام خطر مقاطعه كاري از طريق پوشش اتكائي مطمئن خارجي از بدو فعاليت با تعدادي از بروكرهاي تراز اول جهان وارد مذاكره شده و در همان سال اول موفق شد از طريق يكي از بروكرهاي لندن (AON) و با راهبري شركت بيمه اي هانوفر-ري(HANNOVER-RE) پوشش اتكائي مطمئن خارجي تامين نمايد.  از سال 1386 شركت ناسكو (NASCO) از بازار فرانسه بعنوان بروكر قراردادهاي اتكائي شركت انتخاب گرديد و سي در صد ديگر از سرمايه هاي بيمه شده بيمه رازي(علاوه بر 25 درصد قبلي) به بيمه مركزي جمهوري اسلامي واگذار شد .در حال حاضر نيز بيمه رازي براي همه انواع بيمه نامه هاي آتش سوزي، حمل و نقل و تمام خطر مقاطعه كاري خود داراي قرارداد مشاركت اتكائي خارجي است .

اسلاید 21: معرفی

اسلاید 22: از اوایل سال 1389 و با گسترش دامنه فعالیتها در حوزه کاری موسسین، انگیزه تاسیس یک شرکت بیمه خصوصی در ذهن سهامداران اولیه  شرکت بیمه آرمان نقش بست. با عنایت به هماهنگیهای بعمل آمده با موسسین  اولیه شرکت بیمه آرمان و پس از تشکیل اولین جلسه نمایندگان موسسین، درخواست تاسیس شرکت بیمه آرمان طی نامه شماره 1882/1 مورخ 1389/04/03 به بیمه مرکزی تسلیم شد واز آن تاریخ با آغاز نوشتار طرح توجیهی تاسیس شرکت بیمه آرمان مقدمات تشکیل یک شرکت بیمه فعال وپویا با سرمایه 600 میلیارد ریال فراهم گردید. سرانجام با تصویب شورای عالی بیمه در تاریخ 1389/10/28 موافقت اصولی بیمه مرکزی طی نامه شماره 46378/89 مورخ 1389/12/14 به این شرکت ابلاغ گردید.

اسلاید 23: معرفی

اسلاید 24: در تاريخ 18/06/1387 تحت شماره 330902 در اداره ثبت شركت‌هاي تهران به ثبت رسيده و پروانه فعاليت آن توسط بيمه مركزي ايران به شماره 38911 مورخ 16/11/1387صادر گردیده  فعالیت شرکت ارائه کلیه خدمات بیمه ای در موارد زیر می باشد:1- انواع بیمه های اشخاص (عمر،حادثه و درمان) 2- انواع بیمه های اتومبیل(بدنه ، شخص ثالث و حوادث سرنشین اتومبیل) 3- انواع بیمه های آتش سوزی (اماکن مسکونی،اداری،تجاری،تولیدی و صنعتی.) 4- انواع بیمه های باربری (داخلی، وارداتی و صادراتی) 5- انواع بیمه های هواپیما .6- انواع بیمه های کشتی. 7- انواع بیمه های تمام خطر مهندسی 8- انواع بیمه های مسئولیت مدنی

اسلاید 25: معرفی

اسلاید 26: شركت بيمه ما (ملت ايران) در 15 تير ماه 1390 به منظور انجام كليه فعاليتهاي بيمه اي پروانه فعاليت خود را از بيمه مركزي جمهوري اسلامي ايران اخذ نموده و تاسيس گرديد.اين شركت به صورت سهامي عام تاسيس و 40 درصد سهام از طريق پذيره نويسي در بانك، فرابورس عرضه گرديده و سهامداران عمده شركت مجموع كاركنان بانك ملت و چندين شركت وابسته به آن و شركت هاي فعال در حوزه صنايع نفت، گاز و پتروشيمي مي باشند.

اسلاید 27: اهدافايجاد تركيب بهينه ي پر تفوي بيمه اي با توجه به ظرفيتها و امكانات سهامداران و وضعيت صنعت بيمه كشورقرار گرفتن در بين سه شركت تراز اول در بخش غيردولتي صنعت بيمه كشور به لحاظ حجم حق بيمه هاي توليدي در سه سال اول فعاليتحفظ مشتريان اهم ار خرد و كلان از طريق ارائه مطلوب و مناسب خدمات بيمه اي در فرآيند سه گانه توليد، فروش و خدمات پس از فروش

اسلاید 28: خدماتپوشش كامل بيمه گذاران در مقابل انواع خطرهاي مختلفمديريت ريسك و ارتقاي توانايي سازمان بيمه گذارانمديريت خسارت و جبران به موقع زيانمشاوره فني و حقوقي در حوزه بيمهخدمات پس از فروش، در قالب نگهداري و مراقبت از حوزه بيمهمشاور و مشاركت در سرمايه گذاري ها

اسلاید 29: فعاليت هاانجام كليه فعاليتهاي بيمه اي در رشته هاي اموال، اشخاص و مسئوليتفعاليت در زمينه بيمه هالي اتكايي و توزيع ريسك هاي بزرگ در بازارهاي هاي داخلي و بين الملليايجاد و توسعه شبكه گسترده فروش در كشورارائه خدمات نوين بيمه اي در بخش بميه هاي زندگي و غير زندگي با استفاده از روش هاي نوين بازار يابيمشتري مداري و تلاش در راستاي حفظ مشتريان خرد و كلان از طريق ادامه مطلوب و مناسب خدمات بيمه ايايجاد و توسعه اطمينان و آرامش خاطر در فضاي كسب و كار جامعه و زندگي ملت ايران

اسلاید 30: معرفی

اسلاید 31: شرکت بیمه پاسارگاد به منظور عرضه خدمات بیمه ای در استانداردهای جهانی، کسب سود متوازن و همسو با مصالح و منافع ملی و فعالیت در زمینه بیمه های زندگی و غیرزندگی ( به طور مستقیم و قبولی اتکائی ) توسط گروه مـالی پاسـارگاد تأسیس شد. شرکــت در تـاریخ ۸۵/۱۱/۱۸ و تحــت شماره ۲۹۰۰۷۰ با سرمایه ۴۵۰ میلیارد ریال که ۵۰ درصد آن پرداخت شده بود ، در اداره ثبت شرکتها و مؤسسات غیرتجاری تهران به ثبت رسید . و پس از طی تشریفات لازم در  تاریخ ۸۵/۱۱/۲۹ پروانه فعالیت خـود را در کلیـه رشتــه های بیمه ای به شماره ۳۴۶۰۵ از بیمه مرکـزی جمهوری اسلامی ایران دریافت نمود و در تـاریخ ۸۵/۱۲/۱ با صـدور نخسـتین بیمه نامه ، فعالیت رسمی خود را آغاز کرد .

اسلاید 32: همچنین در تاریخ ۸۶/۸/۵ مجوز قبولی اتکایی از مؤسسات بیمه داخلی را طی شماره ۲۵۵۹۸ از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران دریافت و با صدور اولین گواهی قبولی در تاریخ ۸۶/۹/۱۸، فعالیت خود را در این بخش نیز آغاز نمود. صاحبان سهام شرکت بیمه پاسارگاد در مجمع عمومی فوق العاده در سال ۱۳۸۹ با اکثریت آرا ،سرمایه شرکت را به مبلغ ۶۳۰ میلیارد ریال طی دو مرحله افزایش دادند.انتخاب بیمه پاسارگاد به عنوان شرکت بیمه برتر به تشخیص بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران در اسفند ماه ۱۳۸۷ ، نشان از وجود عوامل موثر و قابل اطمینان در رشد ، توسعه و بالندگی مستمر شرکت دارد .شبکه گسترده فروش شرکت با بهره گیری از کارشناسان و متخصصین کارآزموده صنعت بیمه در سراسر کشور در قالب ۴۰ شعبه و ۱۲۰۰ نمایندگی فعال ، آماده ارائه خدمات در قالب انواع بیمه  های اموال ، اشخاص ، مسئولیت و مهندسی می باشد.

اسلاید 33: معرفی

اسلاید 34: بيمه دانا در سال 1353 با مشاركت بيمه انگليس بصورت شركت سهامي عام با سرمايه بخش خصوصي و با امكان فعاليت در كليه رشته‌هاي بيمه‌اي تأسيس شد.این شركت پس از 5 سال فعاليت در قالب بخش خصوصي در تيرماه 1358 براساس مصوبه شوراي انقلاب و دولت موقت به همراه 12 شركت بيمه خصوصي ملي اعلام شد.Commercial union

اسلاید 35: شركت بيمه دانا طی سال‌های گذشته با وجود فضاي رقابتي حاكم در بازار بيمه کشور توانسته است با تلاش و همت همه جانبه مديران، كاركنان و نمايندگان خود ضمن حفظ بيمه‌گذاران قديمي و جذب بيمه‌گذاران جديد و افزايش حق بيمه نسبت به سال‌های گذشته‌، موقعيت خود را از لحاظ سهم در بازار بيمه به سومين شركت بزرگ بيمه‌اي كشور ارتقاء دهد. اين شركت از ديرباز در زمينه استانداردسازي عمليات خود با اخذ گواهينامه‌هاي مديريت ريسك، مشتري‌مداري و كيفيت خدمات در صدد متمايز نمودن خدمات خويش مي‌باشد.

اسلاید 36: امروزه بيمه دانا از سوي بيمه مركزي جمهوري اسلامي ايران به عنوان بيمه‌گر حرفه‌اي و با اخلاق شناخته شده كه تمايل روزافزون بيمه‌گذاران به اين شركت، نشانگر توانايي اين شركت در اطمينان بخشي به توليدكنندگان، صنعت‌كاران و در نهايت سهامداران مي‌باشد.در حال حاضر بیمه دانا با وجود 57 شعبه، 1983 نمایندگی، 21 شرکت نمایندگی، 459 کارگزاری و سه دفتر فرعی با در دست داشتن حدود 5/6 درصد بازار بیمه کشور خود را به عنوان سومین شرکت بزرگ بازار بیمه کشور به همگان معرفی کرده است.

اسلاید 37: معرفی

اسلاید 38: شركت بيمه سينا (سهامي عام) بر اساس قانون تاسيس موسسات بيمه غير دولتي و طي مجوز شماره 23167 بيمه مركزي ايران با سرمايه اوليه 140 ميليارد ريال كه تماماً پرداخت گرديده بود در 10 آبان 1382 تاسيس و فعاليت بيمه گري خود را رسما از 28 آبان ماه 1382 آغاز نمود.با توسعه فعاليت و رشد عمليات بيمه گري، شركت در سال 1385 با افزايش سرمايه 50 درصدي ابتدا سرمايه خود را از 140به 210 ميليارد افزايش و سپس با 90 درصد افزايش در سال 1388 سرمايه خود را به 400 ميليارد ريال افزايش داد. هم اكنون شركت بيمه سينا با سرمايه پرداختي 400 ميليارد ريال علي رغم فعاليت در تمامي رشته هاي زندگي و غير زندگي در زمينه پذيرش و قبولي بيمه اتكايي از ساير شركتهاي بيمه فعال در بازار بيمه ايران، به عنوان يكي از شركتهاي خصوصي مطرح مشغول به فعاليت مي باشد. شركت بيمه سينا در سال 1391 با داشتن 51 شعبه و بيش از 400 نمايندگي حقيقي و حقوقي در سراسر كشور مشغول ارائه انواع خدمات بيمه اي به هموطنان مي باشد.

اسلاید 39: با تشکر از توجه شما