دایره پشتیبانی سامانه های بین بانکی و امور بین الملل
اسلاید 1: معاونت فناوری اطلاعات و شبکه ارتباطاتمدیریت فناوری اطلاعاتاداره پشتيبانی نرم افزار دایره پشتیبانی سامانه های بین بانکی و امور بین الملل1
اسلاید 2: سامانه‌های پیاده سازی شده :سامانه ساتناسامانه پایاسامانه های بانک مرکزی سوئیفتسامانه‌های درحال بررسی و پیاده سازی :سامانه تاباسوئیچ الکترونیک اتاق پایاپای اسناد بانکی (سامانه مبادلات الکترونیکی چک (سما))سامانه احراز هویت اشخاص 2
اسلاید 3: ساتنا Real Time Gross Settlement System ساتنا چیست؟سیستم تسویه ناخالص آنی و بلادرنگ سیستمی است که به مشتریان یک بانک امکان میدهد با مراجعه به شعب بانک خود، هر حواله ای را به هر حسابی در هر بانکی به صورت «همانروز» انجام دهند. جایگزین کاملی برای چک های رمزدار بین بانکی است که به جای ابزارهای سنتی کاغذی ازارتباطات الکترونیک بین بانکی استفاده میکند. تسویه اقلام دریافتی از سیستم‌های شتاب، اتاق پایاپای الکترونیکی(Automated Clearing House )(ACH)، بورس اوراق بهادار و اتاق پایاپای اسناد.«ساتنا»، میتواند در کاهش حجم ایران چک و اسکناس‌هایی که برای انتقال از یک بانک به بانک دیگر استفاده میشوند موثر باشد.3
اسلاید 4: مزایای کلی سامانه تسویه ناخالص آنی براي مشتريان حذف بعد و مكان امنيت بالا انجام كليه امور انتقال وجه از يك شعبه عدم وجود سقف و كف در مبلغ مورد انتقال كاهش هزينهمزایای کلی سامانه تسویه ناخالص آنی برای اقتصاد کشوراین سامانه مکانیسم ایمنی را برای بانکها ایجاد میکند و می‌توان با اطمینان به انتقال وجوه پرداختانتقال وجوه در این سامانه نهایی و غیر قابل برگشت خواهند بودایجاد نظم و انضباط مالی در انجام عملیات بین بانکی یکی ازنتایج پیاده سازی این سامانه می‌باشداین سامانه توانایی بانکها را در مدیریت منابع مالی خود افزایش خواهد دادبانک مرکزی با این سامانه میتواند سیاستهای پولی خود را به نحو مطلوبتری اعمال نمایدتوانایی بانک مرکزی در مدیریت نقدینگی بازار افزایش خواهد یافتپیاده سازی این سامانه امکان استفاده از ابزارهای نوین پرداخت را فراهم می‌سازداین سامانه سکوئی برای بهینه سازی نظام مالی کشور خواهد بود4
اسلاید 5: مزاياي سيستم براي اعضاي آنتسویه سریع پرداختهای بین بانکی و امکان انجام معاملات بین بانکی امکان ارائه خدمات بهتر به مشتریان ایجاد ارتباط برخط (online) با سامانه تسویه ناخالص آنی از طریق تعبیه یک پایانه امکان مشاهده مبادلات خود و معاملات موجود در صف انتظار (صادره از طرف عضو)امکان تغییر اولویتهای دستور پرداختهای ارسالی امکان ابطال دستور پرداختهای ارسالی قبل از تسویه نهایی آنها ایجاد زمینه لازم جهت اشاعه تجارت الکترونیک در کشور رفع لزوم نگهداری حساب فرعی نزد بانکهای دیگر جهت تسویه مبادلات بین بانکی5
اسلاید 6: مزايای کلی سامانه تسويه ناخالص آنی برای بانک مرکزی فراهم شدن زمينه جهت ارتباط با ساير سيستمهاي تسويه بين المللي کاهش ريسک سيستمی افزايش توانايی مديريت تسويه دستور پرداختها افزايش توانايی بانک مرکزی در نظارت بر مبادلات مالی بين بانکی (مبارزه با پولشوئي) انواع دستور پرداختها در ساتنامشتری به مشتری بانک به مشتریبانک به بانک6
اسلاید 7: دستور پرداخت مشتری به مشتری 7
اسلاید 8: پایا چیست ؟زيرساخت اصلي مبادلات پولي بين بانكي حسابي انبوه به شمار می آید.ستون فقرات حواله‌ها و انتقال وجه بين بانكي را در كشور تشكيل مي‌دهد.پایا میتواند دستور پرداختهاي متعدد را از طرف بانكها دريافت، پردازش و براي انجام به بانكهاي مقصد ارسال نمايد.پایا داراي دو هستة جداگانة «انتقال اعتبار» و «برداشت مستقيم» است كه ارايه خدمات ارزش‌افزوده را براي بانكها ميسر مي‌سازند.پايا زيرساخت مبادلة پيام‌هاي مالي مبتني بر شمارة حساب بانكي بوده و تسويه بين بانكي مبادلات انجام شده توسط اين سامانه از طريق «ساتنا» صورت میگیردقابليتهاي پايا :پرداخت الكترونيكي اقساط تسهيلاتپرداخت حقوق و مستمري پرداخت سود سهام و اوراق بهادار 8
اسلاید 9: هستة انتقال اعتبار يا انتقال مستقيم هسته انتقال اعتبار درپایا همانند يك سامانة حوالة بين بانكي عمل مي‌نمايد، با اين تفاوت كه اين سامانه علاوه بر پذيرش حواله‌هاي انفرادي قادر خواهد بود تا حواله‌هاي انبوه شامل تعداد بسيار زيادي دستور پرداخت را نيز از بانكها و مشتريان آنها دريافت و پردازش نمايد. کاربرد: پرداخت حقوق ودستمزد ،مستمري ،سود سهام ،بهاي خدمات و كالا ،اجاره بهـا ،اقساط ،شهريه هستة برداشت مستقيم (انتقال معكوس) براي اولين بار در كشور امكان ارايه خدمات بانكي مبتني بردستور پرداختهاي ازپيش‌تاييد شده رابه صورت بين بانكي ميسر مي‌سازد.،طيف وسيعي از خدمات پرداخت بانكي انفرادي و انبوه، را به صورت بين بانكي امكانپذير خواهد ساخت . همچنين عملكرد خدمات مبتني بر هستة برداشت مستقيم همانند واگذاري چك در بانكهاي مقصد بوده و مي‌تواند جايگزين بخش بزرگي از پرداختهاي مبتني بر چك نيز گردد.کاربرد : پرداخت قبوض ،ماليات ، عوارض ، اقساط ، شهريه ، صورتحساب 9
اسلاید 10: سامانه مدیریت مجوزها(MMS) Mandate Management Systemسیستمی است که به بخش پایاپای دستور برداشتهای مستقیم پایاپای الکترونیکی افزوده شده است.برداشت مستقیم از حساب بدهکار توسط بستانکار انجام می پذیردتایید مجوز در بانک بدهکار و یا بطور متمرکز در مرکز پایا انجام می گیرددر صورت برداشت مستقیم بصورت متمرکز در پایا وجود سیستم مدیریت مجوزها ضروری می باشد10
اسلاید 11: سامانه هاي دورن بانكي متاثر از سامانه پاياچك هاي بين بانكي (مبالغ خرد)بانكداري اينترنتي بين بانكي موبايل بانك بين بانكي دستور پرداخت (Standing Order) بين بانكي برداشت مستقيم (Direct debit) بين بانكي انتقال از كارت به حساب ساير بانك ها 11
اسلاید 12: سامانه های ساتنا، پایا و شتاب دریک نگاه : 12
اسلاید 13: سامانه‌های بانک مرکزیاین سامانه به منظور ارسال فایلهای گزارشات X/28 و دریافت جوابیه بانک مرکزی تعبیه شده استفایل های 28.1 : اعلام تعداد تسهیلات اعطایی به بانک مرکزی.فایل های 28.3 : تسهیلات گروهی (حقوقی) که اشخاص وابسته به آن تغییر کرده استفایل های 28.5 :تغییرات پرونده‌های تسهیلاتیاعلام شعب جدیدالتاسیس (ارزی/ ریالی) ازطریق این سامانه به بانک مرکزیارسال و دریافت فایلهای مربوط به استعلام حساب جاری و تسهیلاتمدیریت کاربران سرپرستی‌ها و شعب جهت دریافت کدرهگیری تسهیلات13
اسلاید 14: سوئیفت چیست ؟ Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunicationسوئیفت (swift) انجمن ارتباط مالی بین بانکی بین‌المللی است، مرکز سوئیفت در کشور بلژیک می‌باشد و بصورت مؤسسه و به شکل تعاونی فعالیت میکند .مزایای سوئیفتاستاندارد قابلیت اطمینان امنیتسرعت هزینه مخابره پیامقابلیت دستیابی 14
اسلاید 15: 15انواع پیام هاي سوئیفتیپیام هاي گروه یک : دستور پرداخت ها و چک هاپیام هاي گروه دو : نقل و انتقال بین بانکیپیام هاي گروه سه : معاملات ارزيپیام هاي گروه چهار: وصولی هاپیام هاي گروه پنج : بورس و اوراق بهادارپیام هاي گروه شش : فلزات گران بها و سندیکاهاپیام هاي گروه هفت : اعتبار اسنادي، ضمانت نامهپیام هاي گروه هشت: چک هاي مسافريپیام هاي گروه نه : صورت حساب ها و مدیریت وجوه
اسلاید 16: تابا (تسویه اوراق بهادار الکترونیکی ) چیست ؟ سامانه تسويه اوراق بهادر الكترونيكي ) تابا) به عنوان زير ساخت انتشار و تسويه انواع اوراق بهادر الكترونيكي به عنوان يكي از اركان طرح نظام جامع پرداخت می‌باشد .با آغاز فعاليت تابا، انتشار و مبادله تمامي اوراق مشاركت دولتي و بانك مركزي و گواهي‌هاي سپرده منحصرا به صورت الكترونيكي صورت پذيرفته و انتشار اوراق مشاركت به صورت كاغذي متوقف خواهد شد. همچنين تابا نقش مهمي را در تسهيل مبادله وجوه در ساتنا ازطريق امكان تامين نقدينگي از محل اوراق مشاركت بانكها بر عهده خواهد داشت.16
اسلاید 17: قابلیت های تابانگهداری اوراق بهادار الکترونیکی از لحظه صدور تا بازخرید در سررسیدنگهداری اوراق به نام بانک ها (اعضای سامانه) و مشتریان آنها امکان انتقال مالکیت اوراق در مقابل دریافت وجه از طریق ایجاد ارتباط با سامانه تسویه ناخالص آنی (ساتنا)امکان انتقال مالکیت اوراق بهادار بدون تسویه ریالی (بعنوان مثال بین بانک ها یا مشتریان یک بانک)تأمین نقدینگی در حساب تسویه اعضا در ساتنا از طریق معاملات فروش و بازخرید امکان انتشار اوراق بهادار الکترونیکی توسط بانک مرکزی واریز سود متعلقه به حساب دارندگان اوراق در مقاطع پرداخت سودتسویه اوراق بهادار به صورت آنی17
اسلاید 18: سامانه مبادلات الکترونیکی چک (سما)وظیفه این سامانه حذف نقل و انتقال چک (لاشه چک) در بین شعب،بانکها و اتاق پایاپای می‌باشدتصویر چکها به صورت الکترونیکی از طریق مراکز پایاپای بانکها به اتاق پایاپای ارسال،دسته بندی و به مراکز پایاپای بانکهای دریافت کننده، ارسال می‌گردند.برای حفظ امنیت از ترکیب رمزنگاری کلید متقارن و نامتقارن استفاده شده است.اطلاعات مندرج بر روی چکها با فرمت MICR (recognition magnetic ink character) از طریق دستگاههای MICR Reader خوانده و در سیستم های نرم افزاری درج می گردد.نحوه نگهداری رمز و سرعت انجام عملیات رمزنگاری و رمزگشایی حائز اهمیت می‌باشد برای این منظور از دستگاههای ایمن و سریع ویژه این امر استفاده می‌شود. 18
اسلاید 19: مزایای سامانه مبادله الکترونیکی چکامكان وصول سريع چك‌هاي واگذاري توسط مشتريانرضايتمندي مشتريان از سيستم بانكيعدم مفقودي به دليل حذف انتقال فيزيكي لاشه چك‌هاعدم امكان سوءاستفاده در جعل چك‌هاصرفه جویی در زمان و نیروی انسانی19
اسلاید 20: ساها (سامانه احراز هویت اشخاص)سامانه احراز هويت اشخاص موسوم به ساها در وزارت امور اقتصادي و دارايي به منظور استعلام مشخصات اشخاص حقیقی / حقوقی فعال شده استمزیت‌های ساها علاوه بر شناسايي دقيق هويت افراد، موجب افزايش سرعت ارائه خدمات بانكي كه نيازمند استعلام از مراجع مختلف است، ميگردداستفاده از این سامانه نقش بسزايي در جلوگيري از وقوع پولشويي دارد، مبارزه با پولشويي صرفا براي شفاف سازي در عمليات بانكي است و هيچ محدوديتي براي مشتريان بانكها ايجاد نمي‌كند20
اسلاید 21: با تشکر21
نقد و بررسی ها
هیچ نظری برای این پاورپوینت نوشته نشده است.