ابزارها و روشهای تأمين مالی از منظر بانک های سرمايه گذاری

صفحه 1:
باسمه تعالی ۰ 1 گذاری شرکت تأمین سرمایه امین ‎AMIN INVESTMENT BANK‏ للا 

صفحه 2:
معرفي بانکداري سرمایه گذاري 9 بانک‌داري سرمایه گذاري عبارتست از موسساتي که همانند واسطدايء ميان متقاضيان سرمايه و صاحبان سسرمايه عمل می‌کنند و عمده ترین فعالیست آن خرید و تعهد اوراق بهادار تازه منتشم شده و توزیع آن بین سرمایه گذاران مي‌باشد. عنوان بانک بدلیل مبادلة اوراق بهادار . و عنوان سرمایه گذاری بدلیل هدایت تخصصی سرمایه گذاران به سمت فرصتهای سرمایه گذاری سود آور . اطلاق می گردد. 

صفحه 3:
a ire خدمات اصلی بانكهاي سرمایه گذاري تأمین مالی شرکت ازطریق پذیره نویسی و تعهد خرید انواع اوراق بهادار خدمات مالی شامل ارزشگذاری انواع اوراق بهادار . ادغام و تملیک و مديريت ريسك مديريت دارايي وسرمايه كذارى از طريق تشكيل و ادارة انواع صندوقهاى سرمايه كذارى خدمات بازاريابى انواع اوراق بهادار مطالعات مالى و انواع فرصتهاى سرمايه كذارى 

صفحه 4:
a ‏یتست‎ انواع بانكهاي سرمايه گذاري 1. بانکهای سرمایه گذاری تخصصی در حوزه های مدیریت ریسک. افزایش سرمایه و مشاوره مالی. 2 _بانکهای سرمایه گذاری جامع در حوزه های پذیره نویسی و مدیریت دارايي و -. 3 بانکهای سرمایه گذاری همه جانبه یا سوپر مارکت مالی در حوزه های بانکداری سرمایه گذاری . بانکداری تجاری . بیمه و سایر خدمات مالی. 

صفحه 5:
شركدتأمين سرمايهامين: a ‏جایگاه بانكهاي سرمايهكذاري در نظام تامين‎ ‏مالى‎ ‎a‏ نظام مالي در حقيقت وظيفة ايجاد رابطه بين دارندكان وجوه (سرمایه گذاران) و کسانی که به تآمین مالی نیاز دارند (سرمایه‌یذیر) را برعهده دارد. بر آين اساس مي‌توان پنج نوع ابزار و مکانیسم را در اين نظام تعریف کرد: ‎Oo‏ ابزارهايي براي پس انداز وجوه ‏|-ا ابزارهايي براي سرمايه‌گذاري ‏[ ابزارهايي براي جابجايي وجوه ارهاي تامین مالي ‏ابزارهاي مديريت ريسك ‎ ‏لاإيرا 

صفحه 6:
afd eon A) ‏مکایسم های‎ heat وم ها کی تسهيلات تامين مالى اک های سرمایهگذاری - لا xe stone Sud peal, 

صفحه 7:
a ire ابزارها و مكانيزمهاي تامين مالي تأمين مالي براي يك بنكاه از دو طريق كلي قابل انجام است. ابزارهاي بدهي و ابزارهاي مربوط به سهام. البته ابزارهايي نیز وجود دارد که قابلیت تبدیل از يكي از اين دو نوع را به ديكرى دارا مىباشند. 

صفحه 8:
با ‎SS‏ ‏سك ‏م 1 ضير مين لي مكا مهام تامٍ ‎lag‏ : ۱ 1 ۱ مه ی 

صفحه 9:
نواع روشهاي تامین مالي 1سطابقرتفي بر آساس نتازه شرت 2 طبقه بندي بر اساس هدف تامین مالي 

صفحه 10:
etd enon ‘AMINLINVESTMENT BANK تامين مالی بر اساس اندازه شرکت الا 1ل ‎ee‏ ی امس waht a ab ‏کارت اعتباری‎ ‏رهنهای سکن‎ ‏واوهاء, اعتبارم, خرد.‎ ‎cil [POSE Snr‏ دوستان فين وام‌هام, عملیات, ‎ ‎fei ee ‏اعتبار يشتييان رات‎ ۱۱ ussite ‏مساعدت دولت‎ 

صفحه 11:
شركت تأمين سرمايهامين ‎AK‏ 0 waht glace ‏اعتبار يشتيبان‎ وا های عملیا. شرکت های بسیار کوچک رهبا ‎Jeb ppp gle‏ اد ما تقو ‎Su‏ ارام عم ای ما ساعدت دولك 

صفحه 12:
تامین مالی بر اساس اندازه شرکت ایس سس دارات هام شخصير ‎Ed lags‏ عساب هاى دريافتتى ‎anaes‏ سنا مساعدت نولت ‎ween”‏ 0ك کارگزارانی كه سريعايه مخاطه يني در مقياس كوجك مهيا مى نمايند. مه او تزريق يول بوسيله شركا (ع) سم با بصب خد مموصخاها” 

صفحه 13:
شرکت تامین سرمایه امین ۳ تامین مالی بر اساس اندازه شرکت فين لكا ادي لاس سونهام انباشته. سرمایهمخاطره ین ‎co aa‏ کار گنارانی كه سرمايه مخاطره يذير در مقياس كوجك مهيا مى نمايفد.. مه ام لیزینگ صا تزريق يول بوسيله شرك (ع) وم با وی و معط وام‌های نهادی یدون ضمانت شخصیٍ ۱۳ ساعدت دولت موی ‎(Bovercnoedt‏ ‎Ode of ena (chores)‏ اس سین وام هاى نهادى بدون ضمانت شخصىي ۳ اساعدت دوت مممسعص ] سودهام با ‎Rermed pores‏ 

صفحه 14:
ee ed ‏مك‎ تامين مالى بر اساس هدف خرید یک کسب و کار ‎Duprey a buts‏ توسعه بازارهای جدید دای موی سول نمی جرس خمه0). تأمی ما هزینههای توزیم 0 ای با پشوانه ارات «سواهطا هب رهق 

صفحه 15:
۶ ۲۲۲ irs ‏تامین مالی بر اساس هدف‎ ‎TTT‏ 9 بر ریک اهب ود ‏| توسعه بازار جدید صادر ات ‎See‏ تج ‎ ‎ ‎ ‎0 ‏تأمین مالي صادرات مه ربق ام ‎(Percent‏ ‏ی مس پم ‎Aline ew sop ‏فرروش و سپس اجاره همان ساختمان تجهیزات ‎(Ode oad keaveback oP butch,‏ ‏مهم لجی ,امه نموم 

صفحه 16:
عد سب )يي ‎eee‏ ‏مس Developing ew export soorket ‏توسعه بازار جدید صادرات‎ ‎gat [Era‏ الى صادرات سما سوط آغاز وین یک کسب و کار 0ك بکارگیری یک فن آوری جدید 0 خرید یک ساختمان ‎Buyers a bu‏ ‎ ‎ ‎ ‎ ‎ ‎ ‏خرید یک کسب وکار تسه موق خرید تجهیزات. اوه روط حفريد زمين ‎ayers hard‏ خریددارائیاجاره ای بهبود يافته. وممصم حوره ‎Durer eed‏ تأمینمالی ساختاردهی مجدد. سس مس سنا آغاز ننودن يك كسب وكار ده مق 

صفحه 17:
مس وي اا " لحي تامين مالي بر اساس هدف eee ee ‎ee‏ سای ,سا ,تفه روت خریدیک کسب وکار سخا" وت تجاری نمودن یک تولید جدید او سس بجوم ‎gens‏ دید دای ™ ‏پژوهش در مورد یک ایده» توليد يا ظرايند ‏آغاز نمودن يك كسب وكار جديد ‎ 

صفحه 18:
تامين مالي بر اساس هدف ‎ene‏ م كسب اسر 1 خرید داریی اجاره ای بهبود یافته تجارى تدودن بت ول ی توسعة بازارهاى جديد داخل, توسعة بازارهاى جديد صادراتي, ‏سرمایه در گردش ‎ 

باسمه تعالي ابزارها و روشهاي تأمين مالي از منظر بانک های سرمايه گذاری ارديبهشت 87 معرفي بانكداري سرمايه‌گذاري بانكـداري سـرمايـه گـذاري عبـارتسـت از مـؤسسـاتـي كـه همـاننـد واسطه‌اي ،ميان متقاضيـان سرمايه و صاحبـان سرمايه عمل مي‌کنند و عمـده ترين فعاليـت آن خريد و تعهـد اوراق ‌بهـادار تازه منتشـر شده و توزيع آن بين سرمايه‌گذاران مي‌باشـد .عنوان بانک بدليل مبادلـة اوراق بهادار ،و عنوان سرمايه گذاری بدليل هدايت تخصصی سرمايـه گذاران به سمت فرصتهای سرمايه گذاری سود آور ،اطالق می گردد. 1 خدمات اصلی بانكهاي سرمايه گذاري .1 .2 .3 .4 .5 2 تأمين مالی شرکت ازطريق پذيره نويسی و تعهد خريد انواع اوراق بهـادار خدمـات مالـی شامـل ارزشگـذاری انواع اوراق بهادار ،ادغام و تمليک و مديريت ريسک مديريت دارايي وسرمايه گذاری از طريق تشکيل و ادارة انواع صندوقهای سرمايه گذاری خدمات بازاريابی انواع اوراق بهادار مطالعات مالی و انواع فرصتهای سرمايه گذاری انواع بانكهاي سرمايه‌گذاري .1 .2 .3 3 بانکهـای سرمايه گذاری تخصصی در حوزه های مديريت ريسک ،افزايش سرمايه و مشاوره مالی. بانکهـای سرمايه گـذاری جامـع در حوزه هـای پذيره نويسـی و مديريـت دارايي و ... بانکهای سرمايه گـذاری همه جانبـه يا سوپـر مارکت مالی در حوزه هـای بانکداری سرمايه گذاری ،بانکداری تجاری ،بيمه و ساير خدمات مالی. جايگاه بانكهاي سرمايه‌گذاري در نظام تامين مالي ‏ نظـام مالـي در حقيقـت وظيـفـة ايـجـاد رابـطـه بيـن دارنـدگـان وجـوه (سرمايه‌گـذاران ) و كسانـي كه به تأمين مالـي نيـاز دارنـد (سرمايه‌پذير) را برعهده دارد .بر اين اساس مي‌توان پنج نوع ابزار و مكانيسم را در اين نظام تعريف كرد: ابزارهايي براي پس انداز وجوه ابزارهايي براي سرمايه‌گذاري ابزارهايي براي جابجايي وجوه ابزارهاي تامين مالي ابزارهاي مديريت ريسك 4 مصارف وجوه مكانيسم هاي ارائه تامين مالي مكانيسم هاي مديريت ريسك مكانيسم هاي جابجايي وجوه وام هاي بانكي قرارداد هاي بيمه جابجايي هاي الكترونيكي مكانيسم هاي ذخيره پس انداز ها سپرده هاي بانكهاي تجاري مصارف شخصي پروژه هاي سرمايهگذاري سرمايه ‌ اي تسهيالت تامين مالي قراردادهای آتي كارت هاي بدهي صندوق هاي بازار پول انتشار اوراق تجاري قراردادهای اختیار معامله جابجايي هاي اينترنتي مانده هاي مثبت كارت هاي اعتباري چك ها سهام و اوراق قرضه انتشار اوراق قرضه مصارف و سرمايهگذاري هاي ‌ دولتي گذاريهاي ‌ ‌ سرمايه خارجي مانده هاي كارت هاي اعتباري وجه نقد وام هاي بانكي كارت هاي اعتباري هوشمند بيمه هاي عمر صندوقهاي سرمايهگذاري در امالك ‌ ابزارهاي بانك هاي تجاري = 5 پس انداز كنندگان حقيقي سرمايه‌گذاران شركتي پس انداز كنندگان دولتي صنوق هاي مشترك سرمايهگذاري ‌ ابزارهاي بانك هاي سرمايه‌گذاري = منابع وجوه سياستهاي بيمه اي ‌ پس انداز كنندگان خارجي ابزارها و مكانيزمهاي تامين مالي تأمين مالي براي يك بنگاه از دو طريق كلي قابل انجام است .ابزارهاي بدهي و ابـزارهـاي مربوط به سهام .البتـه ابزارهايي نيـز وجـود دارد كه قابليـت تبديل از يكي از اين دو نوع را به ديگري دارا مي‌باشند. 6 مكانيزمهاي تامين مالي 7 انواع روشهاي تامين مالي -1طبقه بندي بر اساس اندازه شركت -2طبقه بندي بر اساس هدف تامين مالي 8 تامين مالي بر اساس اندازه شركت اندازه شركت مرحله عمليات راه اندازي نو ع تامين مالي دارائي هاي شخصي كارت اعتباري ‏Types of financing ‏Personal assets ‏Credit Card رهنهاي مسكن ‌ ‏Household mortgages وام هاي اعتباري خرد مبالغي دوستان و فاميل وام هاي عملياتي وام مدت دار اعتبار پشتيبان مساعدت دولت 9 ‏Micro-credit loans ‏Love money ‏Operating loans ‏Term Loan ‏Supplier credit ‏Government assistance تامين مالي بر اساس اندازه شركت اندازه شركت شركت هاي بسيار كوچك نو ع تامين مالي دارائي هاي شخصي اعتبار پشتيبان جريان نقدي خط اعتبار وام هاي عملياتي وام مدت دار مبالغي دوستان و فاميل سهامي از طرف دوستان حساب هاي دريافتني مساعدت دولت ‏Types of financing ‏Personal assets ‏Supplier credit ‏Cash flow ‏Line of credit ‏Operating loans ‏Term Loan ‏Love money ‏Equity from friends ‏Accounts receivable ‏Government assistance تامين مالي بر اساس اندازه شركت اندازه شركت كسب و كارهاي كوچك نوع تامين مالي دارائي هاي شخصي سودهاي انباشته ‏Personal assets ‏Retained earnings حساب هاي دريافتني ‏Accounts receivable ليزينگ مساعدت دولت كارگزاراني كه سرمايه مخاطره پذير در مقیاس كوچك مهيا مي نمايند. تزريق پول بوسيله شركا 10 ‏Types of financing ‌ ‏Leasing ‏Government assistance ‏Angel investors )Infusion of money by partner(s تامين مالي بر اساس اندازه شركت نوع تامين مالي اندازه شركت سودهاي انباشته سرمايه مخاطره پذير كارگزاراني كه سرمايه مخاطره پذير در مقیاس كوچك مهيا مي نمايند. كسب و كارهاي متوسط ليزينگ تزريق پول بوسيله شركا وام هاي نهادي بدون ضمانت شخصي مساعدت دولت فروش سهام سرمايه مخاطره پذير كسب وكارهاي بزرگ وام هاي نهادي بدون ضمانت شخصي مساعدت دولت سودهاي باقيمانده ‏Types of financing ‌ ‏Retained earnings ‏Venture capital ‏Angel investors ‏Leasing )Infusion of money by partner(s ‏Institutional loans without personal ‏guarantees ‏Government assistance )Sale of equity (shares ‏Venture capital ‏Institutional loans without personal ‏guarantees ‏Government assistance ‏Retained earnings تامين مالي بر اساس هدف هدف تامين مالي انواع تأمین مالی خريد يك كسب و كار ‏Buying a business توسعه بازارهاي جديد داخلي ‏Developing new domestic markets تأمين مالي هزينه هاي توزيع تأمين مالي ساختاردهي مجدد اجاره يك ساختمان اجاره يك كسب وكار اجاره به شرط تملیک بلند مدت اجاره تجهيزات اجاره زمين آغاز نمودن يك كسب وكار ‏Financing distribution costs ‏Financing restructuring ‏Leasing a building ‏Leasing a business ‏Leasing equipment ‏Leasing land ‏Starting up a business تأمين مالي با پشتوانه دارائي 11 ‏Types of Financing تامين مالي بر اساس هدف هدف تامين مالي قرارداد فروش‌هاي شرطي تأمين مالي صادرات حق العمل كاري فروش و اجاره معكوس انواع وام بكارگيري يك فن آوري جديد توسعه بازار جديد صادراتي تأمين مالي صادرات تأمين مالي بازاريابي تأمين مالي هزينه هاي توليد استخدام كارمندان جديد فروش و سپس اجاره همان ساختمان ،تجهيزات و زمين و كسب وكار ‏Types of loan ‏Applying a new technology ‏Developing new export market ‏Export Financing ‏Financing marketing ‏Financing production costs ‏Hiring new employees ‏Sale and leaseback of building, ‏equipment, land, and business تامين مالي بر اساس هدف هدف تامين مالي انواع وام توسعه بازار جديد صادرات تأمين مالي تأمين كنندگان تأمين مالي صادرات آغاز نمودن يك كسب و كار بكارگيري يك فن آوري جديد خريد يك ساختمان وام مدت دار ‏Developing new export market ‏Export Financing ‏Starting up a business ‏Applying a new technology ‏Buying a building خريد يك كسب وكار ‏Buying a business خريد تجهيزات ‏Buying equipment خريد زمين خريد دارائي اجاره اي بهبود يافته 12 ‏Types of loan ‏Buying land ‏Buying leasehold improvement تأمين مالي ساختاردهي مجدد ‏Financing restructuring آغاز نمودن يك كسب وكار ‏Starting up a business تامين مالي بر اساس هدف هدف تامين مالي انواع وام كسب يك اختراع ،مجوز ،سرقفلي خريد يك كسب وكار تجاري نمودن يك توليد جديد سرمايه مخاطره آميز توسعه بازارهاي جديد داخلي پژوهش در مورد يك ايده ،توليد يا فرايند جديد آغاز نمودن يك كسب وكار جديد 13 ‏Types of loan ‏Acquiring a patent, license, goodwill ‏Buying a business ‏Commercializing a new product ‏Developing new domestic markets ‏Researching a new product, process, idea ‏Starting up a business تامين مالي بر اساس هدف هدف تامين مالي Acquiring a patent, License, goodwill Buying Leasehold Improvements Commercializing a new product Developing new domestic markets Developing new export markets Export Financing Financing business improvement/renovations Financing distribution costs Financing marketing Financing production costs Hiring new employees Leasing a building Researching a new product, Process, idea Financing restructuring Starting Up a business انواع وام سر قفلی، مجوز، کسب يک اختراع خريد دارايی اجاره ای بهبود یافته تجاری نمودن يک توليد جديد توسعة بازارهای جديد داخلی توسعة بازارهای جديد صادراتی تأمين مالی صادرات تأمين مالی نوسازی و بهبود کسب و کار تأمين مالی هزينه های توزيع تأمين مالی بازاريابی تأمين مالی هزينه های توليد بکار گيری کارمندان جدید اجارة يک ساختمان توليد يا فرآيند جديد،پژوهش يک ايده تأمين مالی ساختار دهی مجدد آغاز نمودن يک کسب و کار Types of loan سرمایه در گردش 14