صفحه 1:
j
a
1
صفحه 2:
۰ توسعهی ذهنی
۰ آشوبناک کردن ذهن
۰ ابزارهای شناخت. تحقیق و آزمون
۰ ابزارهای کاربردی
٠ توسعهى كاربردى ابزارها حرم
صفحه 3:
بانکداری اختصاصی
صفحه 4:
فعالیی جانی است که با هدف بهو واارشی محصول اسلی انجام
میگیرد. گرچه فرآیند این کار ممگن است با یک محصول مرتبط باشد, اما اجرای
خدمت لزوما نامحسوس است و معمولا مالکیت هیچ یک از عوامل تولي J
اصلی را به دنبال ندارد.
ServiceProfile
‘ServiceGrounding
ServiceModel
/ 5
في 0
صفحه 5:
خدمت. فرآیندی است که در تعاملات بین مشتریان و کارکنان, منابع
فیزیکی, کالاها و يا سیستمهای ارائهکننده خدمت. روی میدهد تا راحلی
۳ atte
با تظارت افراد با نظارت
{ sale a ( خودكار ا تیم ماهر
صفحه 6:
سار
requesier agent provider agent
isa os (ealidzes owns
Person oF
‘organization
establishes
res
estapishes
applies to
"adopts
ceseribes
dosefines Service role
has
abstracts
‘about =
see
applies to
aatines parrot
processes
results in
صفحه 7:
تعریف خدمت. بهدلیل ol gs همواره کار سختی بوده است. آنچه موضوع را پیچیدهتر میکند. لین است که اغلب؛
بهدلیل غیر محسوس بودن بسیاری از دادهها و ستادهها؛ درك كردن روشى كه خدمت در كن ايجاد و به مشتريان
عرضه میشود؛ دشوار است. اکثر مردم تعریف تولید.یا کشاورزی: مشکل چندلنی نداینده ولى تعربيف خدمت دجار
مشکل هستند
نیای امروز؛ افراد در محیطی زندگی میکنند که بهطور روزافزون بهسوی اقتصاد مبتتی بر خدمات پیش میرود.
خدمات بخش کوچکی از اقتصاد بهشمار نمیرود؛ بلکه بهعنوان قلب ارزشآفرینی در اقتصاد مطرح است. ديكن
خدمات به خدمات بانکی: پستی: بیمهای؛ بهداشتی و آموزش محدود نمیشود بلکه اغلب محصولاتی که خریداری
مى كنيم؛ عناصری از خدمت را نیز شلمل میشوند. در ولقع طیف وسیعی از کالاها داشتن
مبتنی پر خدمت تکیه دارند. هم اکنون خریدار یک خودرو یک پسته جلمع از منلفع خدمات ونه صرفا یک خودرو را
خریداری می کند. حتی کالاهلیی نظیر تلویزیون و ماشین لباسشویی. معمولا همراه خدملتی نظیر تحویل. تأمین مالی»
پیمه و تعمیر همراه هستند.
امروزه مفهوم خدمت به مشتریان: شامل تعاریف جدیدی است؛ چراکه ارائه خدمات فقط به بخش کوچکی در ساختمان
مر کزی شرکت اختصاص ندارد؛ بلکه کل سازمان از مدیران عللی تا کار کنان عادی؛ همگی در برآورده ساختن
نیازهای مشتریان موجود و بالقوه نقشی برعهده دارند. حتی اگر فردی در موقعیتی نباشد که بهطور مستقیم از مشتری
حملیت کند. میتولند از کارمندلنی که به مشتریان خدمت می کنند» پشتیبلنی کند. براساس ae عدعت له
Ob st شامل کلیه اموری است که شرکت بهمنظور + جلب رضایت مشتریات و گنک آنها درياقت يخترين اررق
از خدملتی که خریداری کردهند. انجام مىدهد. لين تعریف جلمع؛ همه چیز را دربر میگیرد. هر چیزی که اضافه بر
خدمت هستهای؛ عرضه و موجب تفکیک آن از خدمات رقبا م شود. خدمت به مشتریان محسوب میشود.
Private. یی سس سس سس
WOE Nine
بزییت رقابتی بر فعالیتهای
صفحه 8:
بالاتر از er
۳ اشباع رضایت/ وق زدگی
J ‘Exce
Bos Qe rt
نارضایتی مشّری
ییا فص ان
و رت ی تود | با خانواده» همکاران و خوستانمان کار ۳
صفحه 9:
زمانی که تولیدکننده بداند مشتری چه میخواهد و انتظارات وی از
حدمت مورد نظر در جه سطدى است با استفاده از متخصصین توانمند
در اين مرحله لازم است ویژگیهاق خدمت مورّد نظر متناسب با ابعاد
مختلف نیاز و انتظارات مشتری تعریققالو طراح تلود
اگر در تعریف و طراحی این انطباق"به خوبی شکل نگیرد باید
منتظر نارضایتی مشتری پس از دریافت و استفاده از خدمت باشیم.
صفحه 10:
|
| 5-95
مدیریت به وسیله فرآیند
aging by Processal™ |
~~ Prvate
صفحه 11:
تحقیقات بازار و بازاریابی
ت بازاریابی به معنی تلاش های سیستماتیک و هدفمندی
است که شناسائی . گردآوری . ذخیره سازی و توزیع اطلاعات به
منظور کمک رسانی به مدیران در تصمیم گیری های مرتبط با حل
مشکلات و استفاده از فرصت های بازار و بازاریابی انجام میشود.
صفحه 12:
و بازاریابی
تحقیقات بازاریابی به معنی تلاش های سیستماتیک و هدفمندی است که
شناسانی . گردآوری » ذخیره سازی و توزیع اطلاعات به منظور کمک رسانی
به مدیران در تصمیم گیری های مرتبط با حل مشکلات و استفاده از فرصت
های بازار و باز اریابی انجام می شود .
9 کم کردن فاصله از رقبا نظارت به شرایط بازار و ارزیابی آن
©
9 تصميم كيرى صحيح 9 قضاوت درباره روندهاى كار و كسب
© كاهش ريسكاها © شناسايى مشتريان
9 استفاده از فرصت ها © شناسایی رقبا
۵ ©
بهبود نتایج فعالیت ها
شناسایی عوامل توزیع
صفحه 13:
بانکداری اختصاصی و کار آفرینی
صفحه 14:
نیاز برآورد نشده » منابع درست مصرف نشده
مفهوم کسب و کار
مدل كسب وكار
طرح كسب وكار
Bussiness
استقرار » اجراء توسعه
چه ارزشی. چگونه. برای چه
کسی خلق و چه منافعی دارد
Bussiness Model
Bussiness
آردیش ویلی
صفحه 15:
از سال ۱۶۹۲ در اروپا (انگلیس) توسعه داده شد.
در سال ۱۸۱۵ در سویس قوت پیدا کرد.
در دوران جنگ جهانی دوم مفهوم و کاربرد گستردهای یافت.
در مناطق آزاد اقتصادی رونق پیدا کرد.
(سوییس 90۲۷ منایع بانکداری اختصاصی دنیا را در اختیار دارد-۲۰۰۹)
Historically, private banking has developed in Europe .Some banks in
Europe are known for managing assets of some royal families. The
assets of Princely Family of Liechtenstein is managed by LGT Bank
(founded in 1920). The assets of Dutch royal family is managed by
MeesPierson (founded in 1720). The assets of British Royal Family is
managed by Coutts (founded in 1692)
ne
BANKING
صفحه 16:
انکداری |
١ اصی (ویکیپدیا)
WIKIPEDIA
توسعه ی بانکداری اختصاصی در سه دههی گذشته بوده است.
باجهای به نام 58۱1 ۲۲۷۲6 در بانکهای خارجی.
در بانک ۰6096۵ 8۵۲۱2۷5 و در بانک 7596 95لا درآمد بانک.
صفحه 17:
WIKIPEDIA
Listed By AUM/ | Sie et
Credit Suisse (Switzerland) - 813.32 [
: Bilions
RpyalBank of Canada - 573.32 یا
WHERE BANKING Bilion$
(MEETS INVESTMENT ,
HSBC (UK) - 377 Bilion$
Deutsche Bank (Germany) - 348.6
Bilion$
صفحه 18:
3 Private Banking (Wikipedia)
WIKIPEDIA
Private banking is banking, investment and
other financial services provided by banks to private
individuals who invest sizable assets. The term
"private" refers to customer service rendered on a
more personal basis than in mass-market retail
banking, usually via dedicated bank advisers. It does
not refer to a private bank, which is a non-
incorporated banking institution.
Private banking forms an important, more exclusive,
subset of wealth management. At least until recently,
it largely consisted of banking services (deposit taking
and payments), discretionary asset management,
brokerage, limited tax advisory services and some
basic concierge-type services, offered by a single
و ated-relati aan ۱ i
۷
و و A CS تاه ۱۳
صفحه 19:
(1) Private Banking (Investopedia) o>
Definition of 'Private Banking’
Personalized financial and banking services
that are traditionally offered to a bank's
rich, High Net Worth Individuals (HNWIs). For
wealth management
purposes, HNWls have accrued far more
wealth than the average person, and
therefore have the means to access a larger
variety of conventional and alternative
investments. Private banks aim to match
صفحه 20:
( ) Private Banking (Investopedia)
Investopedia explains ۱۳۵۲۱۷۵6 ۲
In addition to providing exclusive investment-related
advice, private banking goes beyond managing
investments to address a client's entire financial situation.
Services include: protecting and growing assets in the
present, providing specialized financing
solutions, planning retirement and passing wealth on to
future generations.
While an individual may be able to conduct some private
banking with $50,000 or less in investable assets, some
exclusive private banks only accept clients with at least
$500,000 worth of investable assets. The rationale is that
such high levels of wealth allow these individuals to
participate in alte ع هع وو عع ري such as
funds and أيهم حزما ملا کلام با ووس ام ل
صفحه 21:
Private Banking (LGT
5 57
000
Thomas Piske (Chairman), Olivier de Perregaux (Deputy Chairman),
H.S.H Prince Max von und zu Liechtenstein, Jacques Engeli, Werner Orvati
Internal Audit
»6
امم مدير
on ead
ey
ونوما
Olivier Hofmann
Cee rn
eee cy
eed)
000
صفحه 22:
نکداری اختصاصی (ویکیبدی)
© شامل بانکداری. سرمایه گذاری. سایر خدمات مالی است.
WIKIPEDIA
9 _ توسط بانک به افرادی که دارایی يا سرمایهی قابل توجهی
دارند ارائه میشود.
© عبارت "اختصاصی" اشاره به خدمات متفاوتی در مقایسه با
بازار عمومی دارد که توسط مشاوران خاص مشتریان oy
آنها داده میشود.
صفحه 23:
ی اختصاصی (یکیپی)
© شکل دهندهی مجموعهای دارای اهمیت و منحصربه فرد از
WIKIPEDIA
ثروت است که توسط یک مدیر ارتباطی ارائه میشود.
باتوجه به خدمات موجود :
8 دریافت و پرداخت سپرده
مدیریت با احتیاط دار اییها
کارگزاری سهام
مشاورهی محدود مالیاتی
برخی مشاورههای حفاظتی و امنیتی
صفحه 24:
WIKIPEDIA
خدمات بانکداری اختصاصی قبلا فقط برای افراد خیلی ثروتمند ارائه می شد (حداقل ۲ میلیون دلار).
در حال حاضر این رقم به ۲۵۰ هزار دلار کاهش یافته است.
صفحه 25:
ivate Banking (Mgmt.
صفحه 26:
Product Platform
۳7
کت
+ Secures Lending
ite
for
AfrAsia Private 1
Banking Suite
Goa
|
۳۳7
ا
| Sobal srateoy
Anoustomised Mandate
صفحه 27:
General Management
Compliance & Regulatory Issues
Risk Management
Human Resources
Business Infrastructure & Technology
Research & Anal
Financial ی سید Retention
Client Accessing ~ aayisory Products Processing _( Management
Processes Supporting Activities,
Core
Profit Margin
Weath Structuring Product Mgt. Clearing & Funds 5 catia
ening conte 9 cate Quality contro!
Targeting cionts Set Mat Product 5 Sales service | هر
| esters بد Develeprient 8 DacumentHancing ‘Mrs
Soles Mat Tax Planning Sourcing Date mining &
3 مهاده Mat ture needs anaysing
2 | ای ننوت: Fisk Planning Francia!
Engnecring Brokerage میسن
ت همست | 5
۵ | وگ Centra Mgt —Cstady & Repoting
a
in private banking
BANKING
صفحه 28:
ی اقبال به بانکداری |
we
WIKIPEDIA
e
ثروتمند ماندن در تجارب تاریخی از تروتمند شدن سختتر است.
e
ریسکهای مختلف (اجتماعی. سیاسی, اقتصادی شخصیتی. رفتاری؛
سلامتی و ...)
محدودیت های فیزیکی . فکری و ذهنی انسانها
فلسفهی مدیریت (انجام کارها بوسیله دیگران)
محدودیت دسترسی به دادهها و اطلاعات
محدودیت درک اطلاعات دانش و علم کاربرد اطلاعات
گذرا بودن فرصتها و محدودیت زمان
eeeeee
قابل اعتماد بودن بانکها و
صفحه 29:
چه چیزهای برای ثروتمندان مهم است؟
حفظ ثروت
مدیریت و افزایش آن
خرج کردن حسابشده
سرمایهگذاری بجا
سپردن امانت به دست امانتدارانی خوب
حفظ ثروت را در انتقال از نسلی به نسل دیگر
نی شاه که حزهای بای فروتمندان آهمیت دارد 6
BANKING
صفحه 30:
دلایل اصلی ایجاد بانکداری اختصاصی
© یک چهارم ثروت دنیا در دست ثرومندان است.
WIKIPEDIA
@ افرادی که به دلیل درگیریهای کاری و حرفهای خود نیاز دارند تا
مشاوران و موسسات مالی متخصص ثروت آنها را مدیریت و رشد دهند.
© تلقی ثروت جذب شده نه تنها به عنوان منابع بانکی و ایجاد ارزش
افزوده برای بانک و افراد (خدمات. تجربه. قدرت و ...)
صفحه 31:
نقش بانک در بانکداری اختصاصی
بانکها با شناسایی این فرصت تلاش کردهند تا با ارلثه راهحلهای جامع و سودآور
WIKIPEDIA
متناسب با ریسکپذیری مشتریان خود ثروت آنها را افزایش داده و مدیریت کنند.
مديريت ثروت مشتريان ويثه نيازمند تجهيز و فراخولنی مجموعهای از خدمات مللی»
بانكى و سرمايه كذارى است.
بانکهای تجاری دنیا به فراهم آوردن زمینههای همکاری و مشارکت موسسات و
نواههایی که بنواشد ارآنه مجموعه از خدسات موتار را امکانبذیر ومهیا کنمده
مبادرت ورزیدند
بانکداری اختصاصی میتولند به واسطه مدیریت موثر. خطرات انواع ریسک را دفع و
ثروتی موقتی را به ثروتی دائم نز
Private BANKING ~-~_——
صفحه 32:
زمینههای خدمت در انكدارى ختصا
© همکاری با بانکداری سرمایهگذاری برای مدیربت و افزایش ارزش ثروت مشتریان
WIKIPEDIA
(خواهر خوانده بانکهای تجاری)
9 پرمارکت (سلف سرویس) بانکی تعریف وبه مشتریان ارلئه میشود. خدملتی چون
خدمات بیمهای» لیزینگ صرافى و... اين خدمات به صورت منحصر به فرد و بسيار منعطف به
مشتریان بانکداری اختصاصی ارائه میشود. برای مشتریان خاص نمیتوان به خدمات استاندارد و رایج بسنده کرد.
و باید با المطاف خلاقیت و حساسیت خدمات مهرد نیاز آنها را شناسایی و پانخ EAT
© طیف وسیعی از پیچیدهترین مشاورهای حقوقی و مالیاتی تا خدمات مربوط به
تسهیل فرآیندهای کاری و مالی مشتریان (تجام معاملات املاک و مستقلات مشتریان. ثبتتام
فرزندانآنها در موسسات آموزشی, خرید اتومبیل, انجام امور مربوط به کارتهای اعتباری وب )
صفحه 33:
WIKIPEDIA
تعریف مشتریان خاص در بانکداری اختصاصی در هر کشور با کشور دیگر و در هربانک با
بانک دیگر متفاوت است؛ اما از یک قاعده خاص پیروی میکند.
© به طور کلی مشتریانی هدف بانکداری اختصاصی هستند که ثروت یا درآمد سالانه
آنها از مقدار معینی (در استانداردهای بانک مربوطه) بالاتر باشد.
BANKING
صفحه 34:
مشتری خاص کیست 3
WIKIPEDIA
تعریف مشتریان خاص در بانکداری اختصاصی در هر کشور با کشور دیگر و در هربانک با
بانک دیگر متفاوت است؛ اما از یک قاعده خاص پیروی میکند.
we
۳
© مشتریان خاص تمایل دارند از محصولات و خدماتی بهتر و بالات از خدمات مالی عادی
که به مشتریان خرد ارائه میشود. بهرهمند شوند.
——~_~~ Private
صفحه 35:
مشتری خاص کیست ؟
WIKIPEDIA
تعریف مشتریان خاص در بانکداری اختصاصی در هر کشور با کشور دیگر و در هربانک با
بانک دیگر متفاوت است؛ اما از یک قاعده خاص پیروی میکند.
© افرادی که به دلیل درگیریهای کاری و حرفهای خود یا آشنا نبودن با مسائل مالی»
نیاز دارند تا مشاوران مالی متخصص. ثروت آنها را مدی
کنند و رشد دهند.
)بح سس
صفحه 36:
مشتری خاص کیست
WikirPepiA
تعریف مشتریان خاص در بانکداری اختصاصی در هر کشور با کشور دیگر و در هربانک با
بانک دیگر متفاوت است؛ اما از یک قاعده خاص پیروی میکند.
© 4 : 6 ر
8 برخلاف تصور عام. مشتری بانکداری خاص فقط ثروتمندانی نیستت نمیدانند با
پول خود چه کنند. بلکه بیشتر مشتریان بانکداری اختصاصی را فعالان در فرآیند
خلق ثروت تشکیل میدهند.
صفحه 37:
کلید موفقیت بانکداری اختصاصی
0 0 شه
یک مشاور اختصاصی براى هر مشترى
در بانکداری اختصاصی مر مشتری یک ملو تا 50,20 قلبل اعتماد که مانند یک وکیل
ارتباط طولاتی مدتی با وی برقرار 99380۹۳9۱۴۹۹۹۹۹۹ طی ارتباطی مستمر پیگیری
عن قدد
"بلندمدت بودن لین رابطه از طرفی اعتماد دوطرقه ایجاد میکند و از سوی دیگر آشناخت کاملی از مشترى
به كارشناس مى دهد تا وى ٠ 107.1 وفنا SERBS, DE ea) JOS پاسخگویی به نیازهای
واقعیاش هدلیت کند.
لايك کارشناس خر بانکداری اختصاصی اطلاعات اولیه متا وا جمعآونی کرده و با بردلزش آنها
برنامهریزی مناسبی برای مشتربان خود و خانواده آنها تدارک میپیند و خود بر لنجام تمامی برنامهها نظارت
میکند.
صفحه 38:
بانکداری 1
WIKIPEDIA
خدماتی متفاوت با یک بانکداری.عادی
۲ بانکداری اختصاصی 653۳۱ شد. خدمات رفاهی را
نیز شامل میشود. این دسته از خدمات جهت تبدیل/مشتریان ویژه به
یان وفادار پیش Sd
7 لین خدمات از ارسال هدلیا در تاریخ تملد. ازدواج» تاسیس شرکت و اعیاد
مختلف تا دعوت به همايشها و مراسمهاى مختلف از طرف بانك. عقد قرارداد
با رستورانها و مراكز تفرك A BUT
صفحه 39:
Offshore Private Banking
Estimated AUM (March 2001): $7.2 trillion
Drivers:
* Tax avoidance/evasion
+ Macro-risk and capital flight
+ Micro-risk and legal claims on assets
+ Personal and family confidentiality
* Business confidentiality
+ Multi-residence or travel-related client profiles
+ Insider dealing
+ Official corruption
* Criminal activity (organized crime, trafficking in drugs and arms, or
other illegal activities requiring money laundering)
Tradeoffs:
Disclosure risk
+ Total returns
+ Portfolio risk
صفحه 40:
Competitive Drivers in Offshore Private Banking
* History and tradition
+ Regulatory forbearance
+ Institutional discretion and competence
+ Regulatory forbearance
+ Political & economic stability
* Currency convertibility and stability
* Tax environment for non-residents
+ Vulnerability to foreign pressure for disclosure
| * Countries
+ Institutions
+ Statutory confidentiality
|
صفحه 41:
What are the sources of future offshore private banking
stagnation and decline?
What is the probable pace of change?
* Tax coordination, cooperation and alignment
+ Tighter notification and reporting requirements
imposed on banks dealing with suspect
or underregulated banks and countries (e.g. impact of FATF)
International agreement to expand account investigation
related to money laundering, including focus on accountants
| and lawyers
Use of “cordons sanitaires” in the case of non-cooperating
| institutions and countries
The Future of Offshore Private Banking
صفحه 42:
nce & Regulatory Issues
Business Infrastructure & Technology
5
Research & Analysis i
Financial ~\.Customizing “Transaction {Retention ل- 3
Client Accessing 3 ع ا
Advisory +“ Products Processing _-{ Management|
8
eg cane Wath Sictng امس ورين مع ة يموت الصتم
مم ممم وتونم | و Product soles service
ای | 92 a Development & ومد “=r
2 Tax Planning Sourcing
& | soles uot ee ‘ata mining &
ra Mgt یج
51 تج تارتین Fae تراد ل
Ergneeing Brokerage
=| الس Feapprosening
ك1 rer تین
S| SEs Ponting وم cstody & Rearing
a
General Management
Com
Risk Management
Human Resources
Processes Supporting Activities
Core
The value chain in private banking
BANKING
صفحه 43:
Private Banking: Key Target Market Segments
“Traditional” high net worth individuals and families
+ Comprehensive advice on portfolio structures, proper inheritance planning and
long-term investment strategies.
+ Possible interest in global investing and trading opportunities.
Entrepreneurs / Mittlestand
“The driver of wealth creation in most countries.
+ Integrated advice on matters of business finance and personal finance.
Professionals and executives
+ Self-employed professionals, partners in professional firms, financiers, and traders,
highly-paid executives including those with stock options and share plans
+ Usually have complex and tax-driven compensation and asset-holding patterns,
including multi-country requirements
* Traditional focus — personal assets.
)سس سسسسب
Private.
YSN RING
صفحه 44:
Key Target Market Segments, Cont’d....
+ Executives:
New Focus — employment-related income generation and wealth
accumulation, viewed as an “employment relationship asset.”
+ Entertainers and artists
| + Sports professionals
+ Intermediaries and external asset managers -- a substantial and
growing acquisition channel for clients that cannot be attracted
directly (private banks, IFAs, accounting and legal firms, etc.)
|
|
ww
صفحه 45:
360 ° Private Banking Services
+ Client solicitation and retention: High levels of intimacy and trust as
deterrent to opportunism and maximum share-capture of value-chain
+ Asset allocation
Discretionary asset management
Passive asset management
Active asset management
+ Brokerage, including internet access options
+ Real estate
* Art banking (authenticity, pricing, financing)
+ IPOs
+ Private equity
+*M&A
صفحه 46:
360 ° Private Banking Services, cont'd
+ Structured products, hedge funds, and funds of funds
+ Research
+ Credit
+ Personal services
+ Tax efficiency
+ Inter-generational transfers
صفحه 47:
Event Windows
Affluent individuals or families:
+ Major inheritance
+ Asset-holding structures given family and life-style preferences
+ Standard private banking value-chain
Entrepreneurs:
+ Flotation of sale of business
+ Subsequent wealth management strategy
+ Investment banking advice and IPO origination
| + Tax, ownership, management and control issues
| + Dealing with non-compete constraints
| 6 Private
5 کی BANKING
ww
New Private Banking Opportunities Or Client-Erosion Vulnerability
|
صفحه 48:
Event Windows, cont’d....
Executives:
+ Compensation plan implementation or large-scale vesting
+ ESOP life-cycle management
+ Integration with other wealth
Athletes, entertainers:
Major career breakthrough
| * Contract renewal with higher compensation
* Location shift
+ Advice on contract structure, endorsements, sponsorships, etc
| + Proper lifetime investment strategy given short career
+ Royalty securitization
|
ww
صفحه 49:
Event Windows, cont’d....
Implementation of Event-Window Approach:
+ Identification of a compelling value-proposition for each client
segment — drawing on expertise of each private banking function.
| + Assessment of local market potential of each client segment
۰ Definition of event-windows for each client segment
+ Identification of generic private banking service-profile for each
client segment, including life-cycle dimensions
|
|
ww
صفحه 50:
enone rad
Situation of status quo Complications in the current environment
While product and service offerings have always been Ina context where protection becomes a stronger driver
‘drivers for 2 competitve edge in a high value environment than performance and transparency @ key factor for client
such as private banking, economic crisis and the demand retention, product and service offering for private banking
for transparency have streamlined overall competition sin search forreconstruction.
‘While diversity in the product and service offering in
private banking remains high, there is seldom innovation.
‘Traditional core offerings in terme of wealth engineering
and portfolio management have suffered from the
] and financial scandals entailing « loss of
ust from clients
Regulatory requirements have put strong pressure on
banks to improve transparency but also to simplify
products go that they can be understoad by clients.
Product innovation in such an environment is not the
success factor it used to be
Clents sensitivity towards existing pricing models is now
fn issua to be addressed with both transparency and low
performances highlighting the effect of proportional
management fees models
Prat Banking Shy 2012
EUROGROU? CONSULTING /Page29 96
صفحه 51:
See
\Within the comporate banking unit, anew sub-unitfor private
banking is to be established
‘This units only serving private banking clientele deriving
from corporate banking. The units to be staffed with
relationship managers from the private banking unit. These
‘managers must dispense thelr existing cients
BANKING
صفحه 52:
ت1۳
The cost structure along the value chain || Increasing regulatory requirements Extensive IT infrastructures cause
of Private Banking providers is aremnant || force Private Banking providers to relatively high IT costs that burden the
of previous times, when profits were increase efforts and expenses in financial results and restrain innovation of
increasing, but tis relaively cost order fo implement and full these || Private Banking providers
intensive in times of decreasing margins |) requirements
and deteriorating profitability
Cec
‘Anew client generation with different
‘requirements is emerging in Private
Private Banking providers are confronted || Clents have become more risk Banking, No or late adaption to naw client
with 2 toughening price competition in averse and tend to investincreasingly || needs increase the clients’ wilingness to
which theirmargins decrease into defensive products change their Private Banking provider
EUROGOUP
صفحه 53:
cue سس
Differentiation through an innovative pricing model
coupled with enhanced quality of servicing can generate a
competitive edge on all client segments.
Afixed price model is a more linear, reliable and less
volatile source of income.
Enhance trust through product independent pricing model.
7 Wansparant 74
+ Whether to streamline revenues or increase client
satisfaction through enhanced client relationship,
innovation in pricing models is a key step for a
competitive advantage
BANKING
صفحه 54:
۲ آیا ارزشهای اخلاقی در بانکداری اختصاصی متفاوتند ؟
۲ آیا منشور اخلاقی فعلی برای بانکداری اختصاصی قابل استفاده است ؟
۷ مشخصههای رفتاری مشتریان ارزشمند را چگونه ارزیابی کنیم ؟
Y جایگاه رقابتی ما کجاست ؟
” استراتوی باتک ما با بانکداری احتصاصی تناسب دارد ؟
۲ از چه مدل رقابتی استفاده کنیم ؟
آیا در ساختار بانک جایگاهی ly بانکداری اختصاصی در نظر گرفته شده؟
٩ برای بانکناری احتصاصی ماس در است fens Lina VA
” آیا مهارتهای لازم در باتك وجود دارد ؟
v
جه نيازهاى آموزشى در سازمان ما مورد ذ
BANKING
صفحه 55:
1 بلإتغرم ما جه خواهد بود ؟ أ
ait? : ۷
۱ bu
