نقش سیستم بانکی در بازارهای پولی و مالی

نقش سیستم بانکی در بازارهای پولی و مالی

اسلاید 1: نقش سیستم بانکی در بازارهای پولی و مالیتنظیم:یاشار عطازاده دانشجوی کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی

اسلاید 2: بازار مالی بازاری است که در آن منابع مالی مازاد به کسانی که کسری یا کمبود بودجه دارند منتقل می شود. در طیف گسترده عبارت است از مبادله سرمایه و بویژه وجه نقد که شرکتها در واقع منابع مالی مورد نیاز خود را از عرضه کنندگان وجه نقد تامین می کنند.بازار مالی

اسلاید 3:

اسلاید 4: وظیفه اصلی بازار مالیوظیفه اصلی رساندن پول یا وجوه اضافی پس انداز کنندگان به افرادی است که نیاز به نقدینگی دارند.بازارهای مالی (مثل بازار اوراق قرضه و سهام) منابع مالی افرادی که توان تولید ندارند را به دارندگان چنین امکاناتی منتقل می کنند.

اسلاید 5: بازیگران عمدۀ سیستم مالی5وجوه وجوه وجوه وجوه وجوه

اسلاید 6: ابزار مالی

اسلاید 7: ارزش ابزار مالی بستگی دارد به:اندازۀ جریان‌های نقدی مورد‌انتظارزمان حصول جریان‌های نقدیاحتمال وقوع جریان‌های نقدیشرایطی که در آن جریان‌های نقدی تحصیل می‌شود.

اسلاید 8: نهادهای مالي انواع و نقش آن‌ها در تجهیز سرمایه

اسلاید 9:

اسلاید 10:

اسلاید 11: انواع نهادهای مالی11

اسلاید 12: اشکال مدیریت سرمایه‌گذاری در نهادهای مالی

اسلاید 13: ریسک‌های پیش‌روی شرکت 13

اسلاید 14: ترازنامۀ بنگاه غیرمالینمونۀ ترازنامۀ یک شرکت اتومبیل‌سازینمونۀ ترازنامۀ یک شرکت اتومبیل‌سازیبدهی و سرمایهداراییبدهی‌ جاری بدهی بلندمدتحقوق صاحبان سهامصندوقموجودی انبارماشین‌الات و تجهیزاتاملاک و مستغلاتریسک تجاری

اسلاید 15: ریسک مالی15

اسلاید 16: ترازنامۀ بنگاه مالینمونۀ ترازنامۀ یک بنگاه بانکنمونۀ ترازنامۀ یک بنگاه بانکبدهی و سرمایهداراییسپرده‌های جاریسپرده‌های پس‌اندازسایر بدهی‌هاحقوق صاحبان سهامصندوق سهاماوراق قرضهوام‌های تجاریوام‌های رهنی املاک و مستغلاتریسک بازارریسک اعتباریریسک نقدینگیریسک نرخ بهره

اسلاید 17: واسطه های مالی (عملیاتی)نهاد های مالی هستند که در بازارهای مالی فعالیت می کنند و در عملیات این بازارها نقش موثری ایجاد می کنند.وظیفه اصلی این موسسات تسهیل در فرایندهای بازارهای مالی است. بنگاه اقتصادی ناشرشرکت تامین سرمایهسرمایه گذاراناوراق بهادا راوراق بهادا روجوهوجوه

اسلاید 18: نقش نهادهای مالی (I)

اسلاید 19: نقش نهادهای مالی (II)

اسلاید 20: انواع بازارها

اسلاید 21: دسته‌بندی سنتی بازارهای مالی

اسلاید 22: گرایش سیستم مالی کشورها به بازار پول یا سرمایه

اسلاید 23: جریان غالب

اسلاید 24: بانکداریمدیریت تجهیز و تخصیص منابع در بازار پول را بانک‌داری می‌گویند.مجموعه‌ای از فعالیت‌ها در عملیات بانکی، شامل سیاستگذاری و برنامه‌ریزی و سازماندهی و اجرا، نظام بانک‌داری نام دارد.

اسلاید 25: بانک نهادی اقتصادی است که وظیفه‌هایی چون تجهیز و توزیع اعتبارات، عملیات اعتباری، عملیات مالی، خرید و فروش ارز، نقل و انتقال وجوه، وصول مطالبات اسنادی و سود سهام مشتریان، پرداخت بدهی مشتریان، قبول امانات، نگهداری سهام و اوراق بهادار و اشیای قیمتی مشتریان، انجام وظیفهٔ قیمومیت و وصایت برای مشتریان، انجام وکالت خریدیا فروش را بر عهده دارند.بانک یک اداره تجارتی است، که از نزد مردم پول را جمع‌آوری نموده و به دیگر تجاران، صنعت‌کاران و افراد ضرورت‌مند به قرض می‌دهد، که بانک‌های فعلی در مقابل پولی که به تجاران و صنعت‌کاران قرض می‌دهند،  درصدی سود از آن‌ها می‌گیرد و از طرفی بانک هم به کسانی که پول‌های‌شان را جمع کرده درصدی سود و فایده می‌دهد.بانک‌ها به دو دسته بانک‌های تجاری و بانک‌های سرمایه گذاری تقسیم می شوند.

اسلاید 26: مهمترین خدمات بانکیانتشار چکهای بانکیانتقال وجوه مالی از طریق تلگراف،تلفن،اینترنت و ...انتشار برات بانکی قبول سپرده های پولیاعطای وامارائه خدمات اعتبارات اسنادی، ضمانت نامه های ارزی پذیره نویسی اوراق بهادار بخصوص اوراق بدهیپذیرش اوراق بهادار بصورت قالب صندوقهای امانیمبادلات ارزیارائه خدمات کارگزاری اوراق بهادار،فروش بیمه نامه و سایر خدمات مالی بعنوان سوپر مارکت مالی

اسلاید 27: بانک مرکزیوظایف بانک مرکزی عبارتست از انتشار اسکناس و تنظیم حجم پول در گردش، نگهداری فلزات گرانبها و ارزهای متعلق به دولت، نگهداری ذخایر قانونی و موجودی نقدی بانک‌های تجاری، ایجاد امکانات اعتباری برای بانک‌های تجاری، انجام دادن عملیات تصفیه حساب بین بانکها، صندوقداری و نمایندگی مالی برای عملیات بانکی دولت، اجرای سیاست پولی و کنترل حجم اعتبارات. این بانک مسؤولیت کنترل شبکه بانکی و اداره سیاست پولی ثبات را بر عهده دارد.این بانک، بانک‌ها را در جهت ارائهٔ خدمت و هماهنگی با اقتصاد به فعّالیت وامیدارد.

اسلاید 28: بانکهای تجاری

اسلاید 29: بانك تجاري(commercial bank). يك نهاد سپرده پذير است كه به واسطه گري پول تحت نظارت بانك مركزي مي پردازد و عنصر اصلي در صنعت خدمات مالي مي باشد درآمد بانك از محل تفاوت سود تسهيلات و سپرده وكارمزدارائه خدمات مي باشد. خدمات اين نهاد در دو بخش خرده‌فروشي (retail banking) و خدمات بانکداري شرکتي((corporate banking ارائه مي گردد. ولي اين نهادها بيشتر به دليل ارائه خدمات خرد به بانکهاي تجاري معروف هستند و خدمات شرکتي بيشتر در حوزه بانکهاي شرکتي و سرمايه گذاري مطرح مي شود.بانك تجاری

اسلاید 30: بانک تخصصی یا توسعه‌ای بانک‌های توسعه‌ای؛ موسساتی هستند مالی که سرمایه را با شرایط مناسب تجهیز می‌نمایند تا در فعالیت‌های تولیدی، توسط خود یا دیگران و یا مشترکا، در راستای اهداف برنامه‌های توسعه اقتصادی کشور به نحو مطلوبی سرمایه گذاری نمایند. وظایف، نقش و فعالیت‌های بانک‌های توسعه‌ای را اساساً در ارتباط با فرآیند توسعه اقتصادی می‌توان تبیین نمود. ضرورت نیل به توسعه اقتصادی در کشورهای پیشرفته و در حال توسعه موجب شد تا نهادهایی برای هدایت سرمایه گذاری‌ها در امر توسعه اقتصادی کشورها در قالب بانک‌ها و سازمان‌های توسعه‌ای به وجود آید .بانک‌های توسعه در دستیابی به توسعه صنعتی و پی آمد آن، توسعه اقتصادی در کشورهایی که عقب مانده یا کمتر توسعه یافته بودند، نقش موثر، مثبت و سازنده‌ای ایفا کردند و به همین دلیل در سطح جهان به ایجاد و گسترش آنان کمک شده است تا به عنوان ابزاری در اختیار برنامه‌های توسعه اقتصادی ملل جهان قرار گیرند.تاکنون بیش از پانصد بانک و موسسه توسعه در سراسر جهان در کشورهای صنعتی پیشرفته و در حال توسعه تامین منابع مالی و فنی لازم و هدایت سرمایه گذاری‌های بخش خصوصی و غیر خصوصی به طرف انجام سرمایه گذاری‌های تولیدی را بر عهده داشته اند این سرمایه‌گذاری‌ها بنا بر سیاست‌های توسعه اقتصادی هر کشور، گسترش امکانات زیر بنایی اقتصادی و توسعه بخش‌های صنعتی، کشاورزی و حتی رشد بخش تعاونی را در بر می‌گیرد. به بیانی دیگر بانک‌های توسعه، در مسیر کمک به حل مشکلات توسعه اقتصادی کشورها و رفع تنگناهای موجود، رسالت مهمی بر عهده دارند.بانک های تخصصی در ایران عبارتند از : بانک توسعه صادراتبانک صنعت و معدنبانک کشاورزی بانک مسکن

اسلاید 31: مقايسه تطبيقي نهادهاي مالي I شركت هاي سرمايه گذاريشركت هاي كارگزاريبانك هاي سرمايه گذاريبانك هاي تجاريشرح زمينه هاي فعاليت1-گردآوري پرتفوهايي بورسي و غير بورسي از سهام شركت هاي مختلف 2-تخصيص بازده مناسب به صاحبان سهام 3- كنترل ريسك و بازده پرتفوي4-مديريت كارا و فعال5-افزايش قدرت نقد شوندگي برقراري ارتباط آنلاين و مستمر با معاملات بازار سرمايه براي خريد فروش. ثبت سفارش هاي خريد و فروش براي مشتريان در ليست معاملات شركت هاي بازارسرمايه ارائه خدمات بازار گرداني، مشاوره و سبد گردانيايجاد زنجيره اي از خلق ارزش و هم افزايي در خلال مديريت دارايي، مشاوره و خدمات پذيره نويسيبه كار انداختن سرمايه براي تأمين سرمايه براي خود و ديگر شركت ها از طرق مختلف از قبيل عرضه اوليه و خصوصي و تأمين منابع مالي از روش هاي گوناگون ايجاد ارزش افزوده روي سرمايه 1-شعب دريافت سپرده و اعطاي وام 2-ارتباط مستمر با بانك مركزي 3-كنترل هاي داخلي و مديريت ريسك4-جذب نقدينگي و تجهيز منابع و تخصيص آن به طور كارا و صحيح فرايندهاي كاري فرصت هاي متنوع سرمايه گذاري بازار سرمايهبازار سرمايه، بازار كالا، بازار ارز، بازار خريد وادغام و ... بازار پول زمينه فعاليت

اسلاید 32: مقايسه تطبيقي نهادهاي مالي IIشركت هاي سرمايه گذاريشركت هاي كارگزاريبانك هاي سرمايه گذاريبانك هاي تجاريشرح زمينه هاي فعاليت1-تشكيل پرتفوي 2- سرمايه گذاري در اوراق بهادار و كالاها3-سرمايه گذاري در سهام شركتها، صنايع و كالاهامعامله گري بازار گرداني 3 . سبدگرداني تسهيل تأمين مالي شرکت‌ها؛تشکيل سرمايه؛واگذاري فعاليتهاي اقتصادي به بخش خصوصي؛تعيين ارزش؛خدمات کارگزاري و معامله‌گري؛افزايش کارآيي اطلاعات بازار مالي؛ پذيره نويسي و توزيع اوراق‌بهادار جديد؛مشاوره مالي و مديريت ريسک؛انجام تحقيقات مالي براي سرمايه‌گذاران و مشتريان‌ شرکت؛بازارسازي در حوزه اوراق ‌بهادار عمومي و خصوصي؛ارائه خدمات مديريت دارايي؛معامله در بازارهاي مالي بين الملل؛ قبول سپرده به طور مستقيم ازعامه مردم،صدور چك و حساب هاي پس انداز انواع وام دهي به شركت ها و افراد جمع آوري حساب هاي اينترنتي تجزيه و تحليل نياز هاي مالي IRAs ( حساب بازنشستگي شخصي )نقد كردن چك ها تسهيل مبادلات پولي مانند مبادلات از طريق مخابره و ... 10- صدور كارت اعتباري،ATM وكارت هاي بدهي 11- بانكداري الكترونيكي خدمات قابل ارائهسازمان بورس و اوراق بهادار –سازمان حسابرسيسازمان بورسسازمان بورسبانك مركزي نهادهاي ناظر

اسلاید 33: دو کارکرد اساسی بانکها

اسلاید 34: نقش شرکت‌های تأمین سرمایه در تأمین مالی

اسلاید 35: تعریف

اسلاید 36: عرضه عمومی بانکهای بانکهای سرمایه اولیه سرمایه گذاری تجاری گذاری پر مخاطره منحنی عمر تامین مالی شرکتها

اسلاید 37: انواع شرکتهای تامین سرمایه

اسلاید 38: شرکت‌های تأمین سرمایه در مقابل بانک‌های تجاری بانک تجاری تأمین سرمایهسپرده‌پذیرتأمین مالی افراد و شرکت‌هاعمدۀ فعالیت‌ها در بازار پولعمدۀ درآمد از شکاف نرخ بهره تحت نظارت شدیدغیرسپرده‌پذیرتأمین مالی شرکت‌هاعمدۀ فعالیت‌ها در بازار سرمایهعمدۀ درآمد از کارمزد مشاوره‌هاتحت نظارت ضعیف

اسلاید 39: مرز بین شرکت‌های تأمین سرمایه و بانک‌های تجاریلغو قانون Glass Steagall در 1999فروپاشی مرزهای مشخصتصویب قانون Glass Steagall در 1933وجود مرزهای مشخص

اسلاید 40:

اسلاید 41: چهار خدمت اصلی

اسلاید 42: اهداف افزایش سرمایه

اسلاید 43: شیوه‌های افزایش سرمایه

اسلاید 44: ادغام و تصاحب

اسلاید 45: فروش و معاملۀ اوراق بهادار

اسلاید 46: خدمات مشاوره‌ای عمومی

اسلاید 47: نقش شرکت‌های تأمین سرمایه در اقتصاد کلانافزایش پایۀ سرمایۀ بازارهای مالیکمک به خصوصی‌سازیافزایش نقدشوندگی بازار سهامافزایش کارایی اطلاعاتی بازار

اسلاید 48: شرکت‌های تأمین سرمایه – بحران مالی (I)

اسلاید 49: شرکت‌های تأمین سرمایه – بحران مالی (II)

اسلاید 50: سرنوشت بزرگ‌ترین شرکت‌های تأمین سرمایه در بحران

اسلاید 51: پایان