پولشویی

صفحه 1:


صفحه 2:


صفحه 3:


صفحه 4:


صفحه 5:
ژلینی ها بر کین باويند.كه شستن پول کثیف برای شان شلنس-می آوردآن‌ها در مواقق خاصی پول های کثیف خود را می شویند تا بخت و اقبال به سوی شان رو کند. ... 

صفحه 6:


صفحه 7:


صفحه 8:
ANTI-MONEY LAUNDERING ant 

صفحه 9:
بعنی مشروع جلوه دادن پول‌هلیی که از راههای غیرقانونی و نامشروع بهدست میآیند با استفاده از روش‌هلیی که باعث پنهان شدن منشاء غیر قانونی آن پول‌ها می‌شوند. تعریف پولشویی پول‌شویی فعالیتی غیرقانینی است که در طی انجام آن» عولید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون» مشروعیت می‌یابدسبه عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به یبه ظلهر تمیز تبسیل میشهند و در بدنه اقتصاد جایگزین شود. 

صفحه 10:
تاریخچه پولشویی : نخستین بار فردیبه نام آل کاپون گروهی به نام آلکاپون‌ها تشکیل داد. لین گروه به زور از مردم اخاذی می‌کردند. آنان برای پنهانسازی شیوه عمل خود» شوی خانه‌ای ر خة تلسیس کردند و وانمود می‌کردند درآهد خود را از لین رابه دست می‌آویند؛نه از راه نامشروع. اصطلاح پول‌نویسسی ‎eS Se‏ هم اکنون در ایران بزرگتوین افرادی که به لین اعمال مجرملنه اقدام می‌کنندبا استفاده روش‌های متفاوت همچون جعل اسناد و استناده از افراد ‎Go‏ در بدنه اداره ثبت احوال کشور اقدام به ایجاد هویت‌های متفاوت می‌نماینستا اعمال خلاف کاراندی خود را از دید ماموران دور نکه ندتا بتوانند آزادلنه مقدار حجم انبوه مللی که از راه غیر نی به دست آورده‌اند را موجه جلوه دهند. ۳ ‘@zamanimail@yahomcom 

صفحه 11:
اق 06 ۲ قانون مبارزه با پولشویی (ابران) جرم پولشویی عبارت است از: ۳!- تحصیل, تملک؛ نگهداری یا استفاده از عولید حاصل از فعالیت‌های فیر قانینیبا علمبه لین کمبه طور مستقیهیا غیر مستقیم ذر نتيجة ارتکاب جرم به دست آمده باشد. “1- تبسيل» مبادله».یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشاء غيرقانينى كنبا علمبه مين كمبه طور مستقيميا غیر مستقیم ناشی از ارتكاب جرم بودميا كمكيبه مرتكسببه نحوى كه وى مشمول آثار و ات قانونى ارتكاب آن جرم نكردد. - اخفاء با پنهان با کتمان کردن ماهیت واقصی» منشاء» منبع» » فقل و انتقال» جابه‌جلیی‌سیا مالکیّت عوابدی کمبه طور مستقیم 4 تقیم در ننيجة جرم تحصیل شده باشد. 

صفحه 12:
لین عمل, یک روش معمول و منطقی برای بهدست وردن سود از فعالیتهای غیرقانینی برای مجرمان است. لافكاران از طيف وسيع اعمال غيراخلاقى و غيرقانونى نند استفاده از رلنت شرکتهای دولتی در ایران و حذف پول و همچنین قاچاق مواد مخدره تقلبات» ثروتمای مصادره» گروگان گیری» ثمار و همچنین اهدای پول به سازمانهاى تروریستی و حتی تقلبات مالی 28 و یا 

صفحه 13:
ف صورت ‎ag‏ است و ‎esas‏ مقررات کشوری که د رآن جا پول تطهیر می‌شود. ز معمولتیین و مهم‌تیین روشهای پولشویی لین است که پولشویان اقدامیه تاسیس مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدامبه هزینه کردن این أكيين روش براى تلغش جلب توج ‎ot‏ تنج ن مبللخ‌یابه طور مستقيم در بانك سيردهكذارى ميشودسياببا كن ابزارهاى مالى ان چک سفته» سهام» اوراق مشارکت» و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای مايه گذاری می‌کنند. 

صفحه 14:
۳ ز شیوه‌های دیگر تطهیر پول می‌توان‌به سرمایهگذاری موقت در گاههای تولیدی - تجاری قانینی» سرمایهگذاری در بازار سهام و وراق قرضه؛ ابجاد سازمانهای خیریه قالبی» سرمایهگذاری در بازار او الماس و دیگر بهافلزات گران‌یا جواهر آلات» شرکت در مزاید ای آثار هنری و اجناس عتبقه و انتقال پول به کشورهای دارای رات بانکی آزاد - مثل سوئیس - اشاره کرد. 4 صورتى كه بول كثيف زملفى كه در فعاليتهاى قانونى وارد و مايهكذارى ميشود» در طول كردش و دستبهدست شدن با بولهاى آمیخته می‌شود, تا حای ی که شناسای یآن ناممکن می‌شود. | 

صفحه 15:
قاثير بول شويى بر اقتصاد : بولشويى.به عنوان.يك جرم مللى تاثير منفى جشمكيرى بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها به جای می‌گذارد. در ای‌قطعنامه که در زوئن ‏ ۱۹۹۸ در مجمع عمومی سازمان ملل متحد تصویب شد» برآورد شد سالانه دستکم ۲ ملبارد دلار پول تطهیر می‌شود. 

صفحه 16:
از جمله اثرات منفی پولشویی می‌توان موارد زیر را نام برد: "تخریب بازارهای مالی "فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور "کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی "ورشکستگی بخش خصوصی *کاهش بهره‌وری در بخش واقعی اقتصاد *افزايش ریسک خصوصی سازی "تخریب بخش خارجی اقتصاد "بی‌ثباتی در روند نرخ‌های ارز و بهره 09 بع نابرابر درآمد 

صفحه 17:
در پایان خاطر نشان می سازد : کلید موفقیت در امور بازرگلنی ّن است که کلیه کارکنان بازرگلنی_با راههای جلوگیری از تقلبات و پیش بینی امور و رویدادها و برنلمه ریزی دقیق برمبنای ارتقای هوش تجربی و علمی اهتمام ورزند . لذا با توجه به ضیق وقت لطفا نسبت به مطالعه فليل هاى بيوست در رابطهببا قانون مبارزه با بو لشويى مصوب مجلس شوراى اسلامى و هيئت دولت اقدام ید . 8 با تشکر از توجه شما ¢zamanimali@amailicorm ‘@zamanimail@yatomcom 

صفحه 18:


e.zamanimali@gmail.com e.zamanimali@yahoo.com e.zamanimali@gmail.co m معاونت مالی و اقتصادی پولشوی ی ارائه دهنده : اسماعیل زمانی تاریخ 1392/06/13واحد منجیل ‏e.zamanimali@gmail.co ‏m e.zamanimali@gmail.co m ژاپنی ها بر این باورند که شستن پول کثیف برای شان شانس می آورد آن ها در مواقع خاصی پول های کثیف خود را می ش##ویند ت##ا بخت و اقبال به سوی شان رو کند... . ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com e.zamanimali@gmail.com e.zamanimali@yahoo.com e.zamanimali@gmail.com e.zamanimali@yahoo.com پولش#############################ویی یعنی مشروع جلوه دادن پول‌هایی که از راههای غیرقانونی و نامشروع بهدست می‌آیند با استفاده از روش‌هایی که باعث پنهان شدن منشاء غیر قانونی آن پول‌ها می‌شوند. تعریف پولشویی پول‌شویی فعالیتی غیرقانونی اس##ت ک##ه در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خالف ق###انون ،مشروعیت می‌یابد .به عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خالف به پولهای به ظاهر تمیز تبدیل میشوند و در بدنه اقتصاد جایگزین می‌شود. ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com تاریخچه پولشویی : نخستین بار فردی به ن##ام آل کاپون گروهی ب##ه ن##ام آلکاپون‌ها تشکیل داد .این گروه به زور از مردم اخاذی می‌کردند .آنان برای پنهانسازی شیوه عمل خود ،شوی‌خانه‌ایرخت تاسیس کردند و وانمود می‌کردند درآمد خود را از این راه به دست می‌آورند؛ نه از راه نامشروع .اص###طالح پول‌ش#########ویی این چ#########نین ش#########کل گرفت. #ه #ه ب# هم اکنون در ایران بزرگترین افرادی ک# این اعمال مجرمانه اقدام می‌کنند با استفاده روش‌های متف##اوت اداره ثب همچون جعل اسناد و استفاده از افراد خاص در بدنه اقدام به ایجاد هویت‌های متفاوت می‌نمایند تا اعمال ال کشور #د #ا بتوانن# خالف‌کارانه‌ی خود را از دید ماموران دور نگه دارند ت# #ت #ه دس# #انونی ب# آزادانه مقدار حجم انبوه مالی که از راه غیر ق# آورده‌اند را موجه جلوه دهند. ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com طبق ماده ۲قانون مبارزه با پولشویی (ایران) جرم پولشویی عبارت است از: • -1تحصیل ،تملک ،نگه##داری یا اس##تفاده از عوای##د حاص##ل از فعالیت‌های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ ارتکاب جرم به دست آمده باشد. • - 2تبدیل ،مبادله ،یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منش##اء غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آث##ار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد. • -3اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهّی ت واقعی ،منش##اء ،منب##ع، محل ،نقل و انتقال ،جابه‌جایی ،یا مالکّی ت عوایدی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ جرم تحصیل شده باشد. ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com #ت #رای بهدس# #ول و منطقی ب# #ک روش معم# این عمل ،ی# آوردن سود از فعالیتهای غیرقانونی برای مجرمان است. خالفکاران از طیف وسیع اعمال غیراخالقی و غیرقانونی مانند استفاده از رانت شرکتهای دولتی در ایران و حذف منبع پول و همچنین قاچاق مواد مخدر ،تقلبات ،ثروتهای قابل مصادره ،گروگان‌گیری ،قمار و همچنین اهدای پول به سازمانهای تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت یا دیگر اب##زار اطالعرسانی س##ودهای کالنی را بهدس##ت می‌آورند. ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com روش‌های پولشویی: #وع خالف #ون ن# #واملی چ# شیوه‌های پولشویی پیچیده و متنوع است .این شیوه‌ها به ع# انجامشده ،نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آن جا خالف صورت گرفته است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر می‌شود. از معمولترین و مهم‌ترین روشهای پولشویی این است که پولشویان اقدام ب##ه تاس##یس شرکت‌های مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک ،بورس )... ،و خدمات مهندسی گوناگون می‌کنند. راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این اس##ت که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک ،سفته ،سهام ،اوراق مشارکت ،و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایه گذاری می‌کنند. ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com از شیوه‌های دیگر تطهیر پول می‌توان به سرمایهگذاری م###وقت در بنگاههای تولیدی -تجاری قانونی ،سرمایهگذاری در بازار سهام و اوراق قرضه ،ایجاد سازمانهای خیریه قالبی ،سرمایهگذاری در بازار طال و الماس و دیگر بهافلزات گران یا جواهرآالت ،شرکت در مزایده #ورهای دارای #ه کش# #ول ب# های آثار هنری و اجناس عتیقه و انتقال پ# مقررات بانکی آزاد -مثل سوئیس -اشاره کرد. به صورتی که پول کثیف زمانی ک##ه در فعالیتهای ق##انونی وارد و سرمایهگذاری میشود ،در طول گردش و دستبهدست شدن با پولهای تمیز آمیخته می‌شود ،تا جایی که شناسایی آن ناممکن می‌شود. متاسفانه ،تاکنون روش قابلقبولی برای اندازهگیری حجم پولش##ویی ارایه نشده‌است. ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com تاثیر پول‌شویی بر اقتصاد : پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیری ب##ر رش##د و توسعه اقتصادی کشورها به جای می‌گذارد. در ایقطعنامه که در ژوئن ۱۹۹۸در مجمع عمومی سازمان ملل متح تصویب شد، د برآورد شد ساالنه دستکم ۲میلیارد دالر پول تطهیر می‌شود. ‏e.zamanimali@gmail.co ‏m از جمله اثرات منفی پولشویی می‌توان موارد زیر را نام برد: •تخریب بازارهای مالی •فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور • کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ ساالنه لص ملی •ورشکستگی بخش خصوصی •کاهش بهره‌وری در بخش واقعی اقتصاد •افزایش ریسک خصوصی سازی •تخریب بخش خارجی اقتصاد •بی‌ثباتی در روند نرخ‌های ارز و بهره •توزیع نابرابر درآمد تولید ن ‏e.zamanimali@gmail.co ‏m در پایان خاطر نشان می سازد : کلید موفقیت در امور بازرگانی آن است که کلیه کارکن##ان بازرگانی با راههای جلوگیری از تقلبات و پیش بینی امور و رویدادها و برنامه ریزی دقیق برمبنای ارتقای هوش تجربی و علمی اهتمام ورزند .لذا با توجه به ضیق وقت لطفا نسبت به مطالعه فایل های پیوست در رابطه با ق####انون مبارزه با پولشویی مصوب مجلس شورای اسالمی و هیئت دولت اقدام نمائید . با تشکر از توجه شما ‏e.zamanimali@gmail.com ‏e.zamanimali@yahoo.com e.zamanimali@gmail.com e.zamanimali@yahoo.com