پولشویی در ایران

صفحه 1:


صفحه 2:
موضوع : پولشویی در ایران 

صفحه 3:
پول‌شهیی تبسیل سود حاصل از خلافکاری و فسادبه دارایی‌های.به ظاهر مشروع است. در فرایند پول‌شویی. پول حاصل از اقدامات غیرقانینی تبسیلبه پولیا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانینی بدست آمده‌است وبه لین طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود. در بسیاری از سیستم‌های قانونی و مشروع. قواعد پولشویی با روش‌های دیگر تبهکاری مللی و تجارتی تلفیق شده‌است. بیشتر قوانین ضد پولشهبی به صورت آشکار با پولشهبی تلفیق شده‌اند. برخی از کشورها پولشهیی را تعت عنوان مبهم کردن منشأً منلبع مالی می‌کنند. کشورهلیی دیگر پولشویی را پوٍ حاصل از فعالیتی می‌دانند که ممکن است در نقطه ای از کشور مشروع باشد اما در نقطه‌ای ای دیگر فساد و نامشروع تلقی شود. نقدهلیی بر قوانین ضد پولشهیی توسط مفسرانی وارد شده‌است که عقیده دارند لین پهنه وسیع فعالیت‌های ضد پولشویی, در خارج‌یا داخل کشور بیشتر مانند یک عقیده یا نظریه مالی است و جنبه عملی و کاربردی ندارد. http://www.antimoneylaunderinglaw.com/aml-law-in- canada/what-is-money-laundering 

صفحه 4:
نام‌شناسی در دهه ۱۹۳۰ با ممنوعیت فروش الکل در آمریکا.به تجارت در این بازار روی آوردند. گروه‌های تبهکار و در راس آنها آلفونسه گابریل کاپون. مشهوربه ّل کاپون. با خریداری شمار زیادی از رخت‌شویخانه‌های سکه‌ای. پول حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی خود رابه نام در آمد کسب‌شده از فعالیت لین رخت‌شویخانه‌های عمومی به چرخ اقتصاد رسمی وارد مي‌کردند. حساب کشی از رخت‌شویخانه‌هابه دلیل ماهیت لین فعالیت خدملتی دشوار بود و ‎Si‏ راهی برای کنترل میزان در آمدهای حاصل از این فعالیت نبود. علت پول‌شویی به‌طور کلی پول‌شهییبه لین دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیلتی هم می‌تولند دلیل دیگری برای ّن باشد. پول‌شهیی به‌طور عمده ییک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پول‌شویی همتا حد زیادی‌به جرم اولیه وابسته است. پول‌شویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر. اختلاس, رشوه. قاچاق اسلحه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب در آمد کردهلند کمبا شیوه‌های مختلف اقدام‌به پول‌شهیی کرده و به دنبال «نمیز کردن» پول هستند. http://www. ifac.org/publications-resources/anti-money-laundering- ‏متبع:‎ ‎2nd-edition 

صفحه 5:
قراردادن پول کثیف درییک شرکت خدملتی. جلیی که در آنجا در لایه‌های در آمد مشروع قرار گیرد. و سپس در ظاهر مشروع جریان پول ادغام شود. یک شکل پولشویی است. پولشویی به دوران باستان بازمی‌گردد. پولشویی نخستین بار با پنهان کردن اموال و دارایی‌های شخصی از مأموران ایالتی برای امتناع از پرداخت مالیات یا مصادره اموال دیده شده‌است. در چین. در حدود دوهزار سال قبل از یلاد مسیح. تجار ممکن بود اموالشان را از فرمنرواینی که اموالشان را از آن‌ها می‌گرفتند و آن‌ها را ن علاوه بر بنهان كردن اموال ممكن بود لين اموال رابه ايالتى دور دست در جين منتقل کنند و در کسب و کاری سرمایه‌گذاری کنند. در طول جشن‌هلیی که همه ساله در کشورهای مختلف انجام می‌شد. بسیاری از فرمانروایان و حکمرانان ایالتی قوانینی را تحمیل کردتد که ممکن بود دارلیی شهروندان را از آن‌ها بگیرد و لين کار منجربه گسترش و رشد مالیات گریزی شد. یکی از روش‌های پایداری که در بانکداری موازی یبا سیستم‌های غیر رسمي انتقال ارزش حواله استفاده شده‌است آن است که به مردم این امکان را داد که بدون تحقیقات دقیق دولتی. پول خود را به بیرون از کشور منتقل کنند. در قرن بیستم. وقتی که ابزارهای ممانعت از پولشوییبه عنوانیک تبهکاری دیده شدند. توقیف و تصرف کردن دارایی‌ها مجدداً بر سر زبان‌ها افتاد. نخستین بار در طول دوران ممنوعیت الکل در ‎Darcie YL!‏ آمریکا در دهه ۰ دیده شده‌است. لین مشاهده به عنوان یک تأکید جدید از سوی ایالات متحده و نمایندگی‌های اجرای آقوانین برای پیگیری و مصادره پول‌ها بود. 

صفحه 6:
فساد سازمان یافته از طرییق تحریم‌ها ترقي عمده‌ای داشت و منلبع مللی عظیمی از طریق فروش غیرقانونی الکل به دست آمدند. در دهه 1۹۸۰ جنگ بر روی مواد مخدر دلت را واداشت نا مجددأّبه قوانین ضد پولشهیی بازگردد تا لین کار تلاشی باشد برای جلوگیری از جرلیم مواد مخدر و برای دستگیری و اتمام فعالیت سازمان‌ها و افرادی که باندهای مواد مخدر را اداره می‌کنند. لین رویکرد از لین نقطه نظر که قواعد و مدارک را معکوس می‌کند سودمند است. مجریان قانون معمولا باید اثبات کنند که افراد گناهکار هستند تا آن‌ها را محکوم كنند. لما در قوانين پولشهیی پول و دارلیی می‌تولند مصادره شود و پس از ن بر عهده افراد است که اثبات کنند سر منشاً لین دارایی‌ها از راه مشروع است البته اگر می‌خواهند که لین دارایی‌ها بازگردد؛ که لين مقوله کار را برای مجریان قانون راحت‌تر می‌کند و بار اثباتی کمتری را بر آن‌ها متحمل می‌کند. Lawrence M. Salinger, Encyclopedia of white-collar & : ‏منبع‎ ‎corporate crim 

صفحه 7:
مراحل يولشويى فرایند پولشویی مراحل مختلفی دارد که می‌توان به از آن‌ها اشاره کرد: در قدم اول پول کثیف توسط کارگزاران لیا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود).به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق می‌شود. "للیه بندی: در مرحله دوم برای پنهان کردن سرمنشا ذخلیر مللی لین پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود. "ادغام و یکپارچه سازی: در نهلیت. لین پول کمبا نقل و انتقال‌های فراوان. عادی جلوه داده شده. مورد استفاده قرار می‌گیرد. البته بسته به شرلیط. ممکن است نیازیبه بعضی از مراحل نباشد. برای مثال. در آمدهای غیر نقدى كه قبلاً در سیستم مالی وجود داشته‌است نیاز به قرار گرفتن در اين فرایند ندارد. طبق اعلام وزارت خزلنه داری آمریکا: پول‌شویی عبارت است از قانینی جلوه دادن درآمدهلیی که از راه غیرقانونی به دست آمدهلند؛ که معمولاً شلمل سه مرحله است:جایگذاری_لایه بندی و یکپارچه سازی. در مرحله اول منلبع مللی نامشروع به سیستم‌های مللیبه صورت پنهلنی. مشروع ارلئه می‌شوند. سپس لین پول توسط چک به حساب‌های متعدد منتقل می‌شود تا سردرگمی ایجاد کند. نهایتأبا تراکنش‌های اضافی لین پول با سیستم مالی یکپارچه می‌شود تا وقتی که پول‌های نامشروع پاک جلوه کنند. http://www. ifac.org/publications-resources/anti-money-laundering- ; «is 2nd-editioi 

صفحه 8:
فعالیت بسیاری از مقامات قانینی و دولتی هر ساله مورداندازهگیری قرار می‌گیرد تا مقدار پولشویی انجام شده را در سطح جهلنى.يا حول اقتصاد کشور بررسی کنند. در سال ۱۹۹۶. صندوق بین‌المللی پول به این نتیجه رسید که ۲ا ۵ درصد اقتصادهای جهان را که مورد بررسی قرار داده بودند. شامل پولشویی می‌شود. «گروه ویئه اقدام مللی» که یک سازمان بین دولتی است بیان کرد که ساختن یک معیار سنجش, برای مقدار پولشویی انجام شده کاملا غیرممکن است. از اين رو اين سازمان هیچ گونه آمار و ارقامی را در توجیه لین مورد منتشر نمی‌کند. مفسران دانشگاهی نیزبه همین ترتیب از اندازه‌گیری لین مقوله پدون هیچ مدرک مطمئنی عاجز بودند. برآوردهای مختلف مربوط به شاخص جهاني. پولشهیی که معمولا تکرار نیز می‌شوند اغلب سبب می‌شوند که مردم‌به آن‌هابه عنوان فکت و حقیقت توجه کنند. اما هیچ محققی بر سختي ناشی از اندازه‌گیری فعالیت عاملان پنهان برنيامده است. بدون در نظر گرفتن میزان دشواری در اندازه‌گیری. مقدار پولشویی هرساله شامل میلیاردها دلار آمریکا می‌شود که لین مسئله به عنوان یک نگرانی سياستي دولتی به‌شمار می‌رود 

صفحه 9:
تأثیر پول‌شویی بر اقتصاد پول‌شویی به عنوانمیک جرم اقتصادی تأثیر منفی چشم‌گیری بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها به جای می‌گذارد. در قطعنامه‌ای که در ژیئن ۱۹۹۸ در مجمع عمومی سازمان ملل متحد تصویب شد. بر آورد شد سالانه دستکم ۲ میلیارد دلار پول تطههیر می‌شود. از جمله اثرات منفی پول‌شهیی می‌توان موارد زیر را *فرار سرمایه به‌صورت غیرقانونی از کشور *کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالس ملی "ورشکستگی بخش خصوصی *کاهش بهره‌وری در بخش واقعی اقتصاد "افزایش ریسک خصوصی‌سازی "تخریب بخش خارجی اقتصاد "ایجاد بی‌ثباتی در روند نرخ‌های ارز و بهره *توزيع نابرابر درآمد 

صفحه 10:
پول‌شویی در ايران اقتصاد ايران.به دلايل مختلفى به‌طور قلبل توجهیبا پدیده پولشهیی دست‌به گریبان است. بزرگ بودن سهم اقتصاد زیرزمینی و بخش خاکستری. فرار مالیلتی گسترده در اقتصاد ایران و فقدان فرهنگ مالیات دهی. قرار گرفتن ایران بر سر راه مسیر ترانزیت قاچاق مواد مخدر و حجم قابل توجه انواع و اقسام کالاهای قاچاق و همچنین مهاجرت غیرقانینی و قاچاق انسان. ضعف نظام بانکی و برقرار نبودن استانداردهای بین‌المللی بانکداری در ایران و همچنین حساسیت پایین حاکمیت در برابر لین پدیده از جمله دلایلی است که می‌توان برای حدس‌زدن درباره گسترده بودن پولشویی در اقتصاد ایران به آنها اشاره کرد. ایجاد شرکت‌های لایه لایه و تو در تو با سهامداران مشترک و ضربدری و راهاندازی بانک‌ها و موسسات مللی از محمل‌های مساعد برای پولشویی به‌شمار می‌آیند.به همین دلیل کارشناسان و صاحب‌نظران اقتصادی بین شمار صندوق‌های قرض‌الحسنه و موسسات ملی و اعتباری فاقد مجوز در استان‌های مختلف ایران و مسیر ترانزیت قاچاق موادمخدر. ارتباط معناداری می‌بینند. 

صفحه 11:
علی عرب مازار یزدی. استاد اقتصاد دانشگاه علامه طباطبلیی که همراه با لبلا خودکاری در مطالعه و پژوهشی با موضوع «برآورد حجم پولهای کثیف در ایران» که در سال ۱۳۸۶ انجام شد و اطلاعات دوره سالهای ۱۳۵۲ تا ۱۳۸۰ مبنای بررسی آنها بوده. نشان می‌دهد که بزرگی و حجم پولهای کثیف در اقتصاد ایران معادل ۸را۱ درصد از حجم کل نقدینگی است. البته مطالعه آنها نشان می‌دهد که لین حجم با شتاب بیشتری در اقتصاد ایران در حال بزرگ‌شدن بوده‌است.با فرض سهم حدود ۱۳ درصدی از کل نقدینگی اگر حجم نقدینگی فعلی (۸۳۹۹ را بیش از ۲۰۰۰ هزار میلیارد تومان در نظر بگیريم. بزرگی اندازه پولهای کثیف در اقتصاد ایران به ۲۴۰ هزار میلیارد تومان بالغ می‌شود. طی سال‌های گذشته. ايران در کنار کره شمللی همواره جزء کشورهای لیست سیاه گروه وبیّه اقدام مالی بوده‌است. در سال ۱۳۹۵ مقام‌های ایرلنی متعهد شدند پیشنهادهای لین سازمان برای مبارزه‌با پول‌شویی را رتبه ایران در پول‌شویی طبق بررسی مّسسه تحقیقات حکومت‌داری بازل هم که‌با بررسی مولفه‌های مختلف سیاسی و مللی در ‎VFA‏ ‏کشور جهان آن‌ها را بر اساس شاخص ضد پول‌شویی رتبه‌بندی کرده‌است در جدول ایران. افغانستان و تاجیکستان به ترتیب در جایگاه‌های اول تا سوم پول‌شویی قرار گرفته‌ند. https://www.justice.gov/archive/ndic/ndic-moved.html : a.