صفحه 1:
صفحه 2:
معدمه :
** پول شویی پاک و قانونی جلوه دادن در آمدهای حاصل از رفتارهای مجرمانه
است امروزه به دلیل رشد چشمگیر جرائم و اعمال خلاف در سطح جهان پول
شویی رشد بسیاری پیدا کرده به طوریکه به یکی از معضلات بزرگ اقتصادی
جهان تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهاتی را مورد تهدید قرار داده است.
صفحه 3:
تعریف پول شوبی :
< انجام عملیاتی برای پنهان نمودن سر چشمه غير قانونى مال به
نحوی که ظاهری قانونی به خود بگیرد .
2 پول شویی فرایندی است که مجرمین یا گروههای سازمان یافته با
توسل به آن ريشه و ماهیت مال حاصل از جرم را تغییر داده و ان را
به حوزه اقتصاد رسمی وارد می سازند .
7 پول شویی پلی است برای پر کردن فاصله
و اتصال دنیای مجرمین با سایرین .
4۱
صفحه 4:
یخچه پولشویی
نخستین بار فردی به نام آل کابون گروهی به نام آلكابونها تشكيل ذاد. اين ككروه به زور از مردم اخافی
میکردند,
آنان برای پنهانسازی شیوه عمل خود. رختشویخانهای ناسیس کردند و وانمود میکردند درآمد خود را از
این راه به دست میآورند؛ نه از راه نامشروع. اصطلاح پولشویی این چنین شکل گرفت.
هم اکنون در ايران بزركترين افرادى كه به اين اعمال مجرمانه اقدلم میکنند با استفاده
چون جعل اسناد و استفاده از افراد خاص در بدنه اداره ثبت احوللروشهای متفاوت هم
کشور اقدام به ایجاد هویتهای متفاوت مینمایند تا اعمال خلافکارانهی خود را لز دید
ماموران دور نگه دارند تا بتوانند آزادانه مقدار حجم انبوه مالی کهلز راه غیر قائونی به دا
آوردهاند را موجه جلوه دهند
> ۱
صفحه 5:
بول شويان جه کسانی Wil 4
# کسانی هستند كه يا خود اعمال خلاف انجام مى دهند /
يا پول های ناشی از خلاف را پاک مي کنند - |
4۱
صفحه 6:
روشهای پولشویی:
شیوههای پولشویی پیچیده و متنوع است.
این شیوهها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده. نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری
بستگی دلرد که در آن جا خلاف صورت گرفته است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر
میشود.
9 ears a peep از معمولترين و
برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع
همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک بورس..) و
خدمات مهندسی گوناگون میکنند.
راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که
هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود.
اين مبالغ يا به طور مستقیم دربانک سپردهگذاری میشود يا با آن لبزارهاى مالى جو,
چک سفته سهام. وراق مشارکت و غیره خریده میشود و آنها را در مكانهاى ديكر سرمايه
۱ > میکنند
صفحه 7:
انواع پول های نامشروع :
پول خاک
۲بول کفیف با آغشته ب OF
7۳۹
صفحه 8:
الف ) جایگذاری :
تزریق عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه یک شبکه مالی رسمی با هدف تبدیل و تغییر مالکیت آن است.
* ب) لایه گذاری :
a گذاری یا لایه چینی یعنی فرایند جدا کردن پول از ريشه غیر قانونی است که در این مرحله ۳ تکنیک
رايج است
۲ ککنیک اختلاط پول کثیفه با پول تمیز است.
۳ زوش انتقال پول از طریق واسطه است
v
پنهان نمودن مالک واقعی مال آلوده است
* ج) در هم آمیزی یا یکپارچه سازی :
فراهم آوردن پوشش و ظاهری مشروع برای توجیه فانونی عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه است
> ۱
صفحه 9:
ل 1 2
پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیری بر رشد و توسعه اقتصادی /
کشورها به چای میگذارد.
ده 5
در قطعنامهای که در ژوتن ۱۹۹۸ در مجمع عمومی سازمان ملل متحد تصویب شد.. |
7 برآورد شد سالانه دستکم ۲ میلیارد دلار پول تطهیر میشود.
4۱
صفحه 10:
از جمله اثرات منفی پولشویی میتوان موارد زیر را نام برد:
”تخريب بازارهاى مالى
لفرارسرمايه به صورت غيرقانونى از كشور
"كاهش تقاضاى يول و كاهش معينى در نرخ سالانه بخش خصوصى
کاهش در بخش وافعی افتصاد
را ریسک تخریب بخش خارجی اقتصاد
بیثباتی در روند نرخهای ارز و بهره توزیع نابرابر درآ
صفحه 11:
v
